东莞破获一电信诈骗犯罪团伙 400余万诈骗赃款找失主

东莞警方破获一电信诈骗犯罪团伙，查出嫌犯账户流水800余万元，但可认定涉案金额仅一半

羊城晚报记者 陈骁鹏

通讯员 管萱萱

一人身上居然有300多张非其本人开户的信用卡，偷卡还是卖卡？民警顺藤摸瓜，竟发现了一个先后在广东、河南、安徽、重庆等省市成功实施诈骗的犯罪团伙。

令人关注的是，东莞警方已发现犯罪嫌疑人账户上有800余万流水，嫌疑人也承认800余万均为涉案赃款，但警方至今只能认定其中43宗，涉案金额400多万元。

据东莞警方称，余下的400多万赃款急等事主来“认”，全国各地受害者均可在当地报案，提供自己的受骗银行账户给警方即可。

800万赃款只一半有“主”

5月31日，在广州白云区的一家银行前，嫌疑人莫某在ATM机前取款时，被蹲守在此近一周的东莞民警抓获，出人意料的是，民警从他身上搜出300多张银行卡，且均非莫某本人开户。

原来，5月19日，凤岗镇发生了一宗诈骗案件，当地一名企业老板陈先生被电话诈骗10万元，这笔钱正是转入了莫某持有的其中一张银行卡，那么，莫某身上的其他300多张信用卡是否也藏着秘密？

经警方5个多月的侦查，300多张信用卡果然牵扯到“大鱼”，莫某的“上家”是茂名人朱某，朱某日常生活中所使用的一张银行卡上，收到的金额高达800多万元。经调查核实，这800多万元均为涉案赃款。

根据全国各地事主报案提供的银行账户信息，东莞警方认定了其中的43宗，涉案400多万元。受害人涉及广东等4省市，其中河南3宗，安徽1宗，重庆1宗，广东省内38宗。

“很多电话诈骗的受害人事后没有报警，给案件的调查取证带来了很大困难。”办案民警王警官告诉记者，6月13日，民警已在广西桂林将涉案的3名负责转账的嫌疑人抓获。目前调查情况显示，实施电话诈骗陈先生的为一名广东籍男子，但不知真实姓名，警方正在进一步侦查中。

“指挥中介”半年分成16万

“实施电话诈骗团伙分工很细，有专门实施电话诈骗的打电话人；有专门在后台指挥转账的核心中介；有从不同银行卡最终取现后汇款给核心中介的小中介；还有在全国各地负责帮助取现的取钱人。”王警官告诉记者，这些人相互不认识，只是通过电话和外号交流，甚至这个诈骗江湖内也十分讲“信用”，“取钱人收益为诈骗金额的2%；核心中介分成2%；分支中介分成2%；剩余大部分的诈骗所得归实施电话诈骗的人。”

他分析说，从这个分配比例来看，实施电话诈骗的人数较多，“尽管成功是小概率事件，但一旦成功，通常都所获颇丰。本案中，仅仅指挥转账的中介，半年分成就达16万元，而这个朱某只是入行不久的指挥中介。”由于电话诈骗团伙的需求，目前非本人开户的银行卡也变成了“商品”，“这宗案件中，他们购买的银行卡，如果功能全开，可以卖到170至200元不等。”

受害者大多“有求于人”

民警苦恼的是，为什么这么简单的诈骗手法，总有人上当？

办案民警发现，受害人多数为年龄偏大的男性，有一定经济实力，且一个共同特点是，“多数受害人在接到诈骗电话时，恰好正在找人办事。接到陌生电话，对方还没表明身份，自己就主观认为是自己需要求助的人，主动称呼对方为某领导、某同学、某亲戚，才给了对方以可乘之机。”

“其实最关键一点，就是在汇款前，多联系一些熟人核实一下，沟通一下，哪怕多打一个电话去核实，也不会上当受骗。”王警官介绍。

此外，王警官称，四个嫌疑人虽然被提起了公诉，但这些诈骗分子几乎“身无分文”，原来按照诈骗分子的行规，他们平时身上仅一两千元现金，自己名下的银行账户几乎没存款，而且他们的钱都通过各种方式转了出去，难以追缴。按照以往的经验，在公审时，一般诈骗分子都会有退赃情节，那么，受害人就有可能能挽回部分损失。