信用卡套现“黑点”藏身五金店 广州白云警方缴获POS机28台和银行卡200余张

“黑窝点”初现端倪

白云警方在日常工作中获悉，一些群众相传在辖区人和镇某装饰材料城内有位店主可以提供一些涉及信用卡的服务，专门用来给一些持有信用卡且急用现金的事主套现之类的。该信息引起了白云警方的重视，人和派出所民警立即对情况进行摸查核实。民警在走访调查过程中了解到，一些人都听说过类似的情况，既有当面听到那位店主主动提及介绍的，也有实际前往办理过的，而所有的线索都指向了装饰材料城C区的一间五金店。随后，民警经过调查，发现店内一楼是正儿八经的五金门面，出售各类五金材料，但店内还有一个违规搭建的阁楼，隐约可以看见摆有电脑、POS机等物品。

五金店“挂羊头卖狗肉”

掌握了基本情况后，白云警方初步认定该五金店店主涉嫌使用POS机从事非法经营的非法活动，并于8月28日9时许对该五金店进行突击检查，现场控制住店主许X平（37岁，广西人）、员工李X青（27岁，广东人）后，警方在阁楼里发现了POS机28台、各类银行卡200余张、电脑2台及相关账本等涉案物品一批。

面对摆满了一地的各类证据，嫌疑人交代在日常经营五金店的同时，先通过申报安装甚至是提供虚假资料申报安装POS机，再用别人交给他的各类银行卡来从事非法经营的犯罪活动，现场缴获的200多张银行卡都是别人放在他这里的。而为了招揽生意，嫌疑人也是想方设法，一方面是通过生活中的朋友圈子发布消息，或者是对上门购买五金材料的人员主动介绍，另一方面则是花钱非法获取大量的人员信息资料，然后逐一给对方打电话进行业务推销。

多种方式非法获利

经调查，嫌疑人许X平自2013年起从事涉银行卡犯罪活动，通过申报安装POS机提供各种刷卡服务并收取一定的手续费，其主要业务范围包括：

套现----对于那些持有信用卡的事主，急需现金但又不愿意支付提现的手续费时，由嫌疑人向事主提供刷卡返现，并按低于银行方面手续费的标准收取一定费用；

“养卡”----一些事主持信用卡消费后，在免费还款期限届满且无力还款时，由嫌疑人代事主还款，以规避不良信用记录。待下一个刷卡消费周期开始时，再用事主的信用卡刷卡偿还给嫌疑人，并向嫌疑人支付一定的费用；

提高信用额度----对一些经常使用信用卡消费、但是限额较低、需要提高信用额度的事主，由嫌疑人对事主的信用卡进行频繁的刷卡消费和还款甚至预存现金，以此增加事主及其持有卡的良性记录，从而申请办理提升信用额度，嫌疑人从中收取一定费用。

在短短一年多的时间内，嫌疑人通过上述方式疯狂作案，其经营额初步估计超过170万元。白云警方调查取证时，仅一家银行打印出的交易清单就长达33页A4纸。

目前，2名嫌疑人均已被警方依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。