电信诈骗团伙蹲点银行捡报废单据 冒充银行人员行骗

有电信诈骗团伙在银行蹲点专捡废弃单据，冒充银行人员行骗

羊城晚报讯 记者郑诚，通讯员卢柱平、凌蔚报道：有诈骗团伙成员先是在银行里面蹲点，看到有些来银行办理业务的人把一些填错的开户单、转账单等单据扔到垃圾桶后，趁人不备将其捡走，然后冒充银行工作人员，要求市民将资金转到“银行安全账户”。18日，记者从佛山南海法院了解到，该院日前审结了这起利用银行废单实施的电信诈骗案件，涉案的一个化州籍诈骗团伙获刑1年至10个月不等。

案情回顾：

银行蹲点捡报废单据

今年1月10日，陈某甲在南海区大沥镇盐步的某银行蹲点，捡到被害人谌先生因填错而丢弃的废单后，按照废单上的信息假冒银行工作人员打电话给谌先生，谎称银行系统故障，要求谌先生查询账户。谌告知由其妻刘女士查询，陈某甲遂致电刘女士要求其将款项转至“银行安全账户”上。刘女士信以为真，后转账5000元至陈某甲提供的账户，陈某甲提取款项后即关机。

2月28日，陈某甲、陈某乙、陈某丙、陈某丁同其他团伙成员在广州市白云区的某银行广州市东圃支行捡单后在石井镇红星村一间出租屋汇合，由陈某甲等人负责打电话，以同样手段诈骗了被害人阿平29999元，并由陈福、陈某乙负责去银行柜员机取出赃款29700元。次日凌晨零时许，就在该团伙在车上准备分赃时，民警将其四人抓获，当场缴获现金6万余元、作案小汽车3辆及涉案银行卡7张等物。案发后，陈某甲的家属代为赔偿5000元予被害人谌先生夫妇并取得谅解。

手法揭秘：

银行关门时致电事主

据陈某甲交代，该团伙共有9人，均来自化州。他们平日在银行里蹲点，看到有人把填错的开户单、转账单等单据扔到垃圾桶后，趁事主和工作人员不注意，把废单捡走。等到银行快关门时，他们就冒充银行工作人员，根据废单上留下的手机号码给事主打电话，谎称银行系统出现故障，要求事主过来银行进行修改，并要求其将卡上资金转到所谓的“银行安全账户”。

陈某甲解释之所以等到银行快关门的时间才打电话，是因为这样事主就无法去银行柜台咨询，他们就可以骗事主到柜员机操作，进而骗取事主的钱财。

法院判决：

构成诈骗罪获刑罚款

法院审理认为，四名被告人以非法占有为目的，结伙骗取他人财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪，公诉机关所控罪名成立。四被告人均如实供述自己的罪行，依法从轻处罚。第一宗事实中，被告人陈某甲家属代其退赔全部赃款并取得被害人的谅解，酌情从轻处罚，但四人均不符合缓刑适用条件。最终，四被告人获刑1年至10个月不等，并处罚金5000元至3000元不等。一审宣判后，被告人认为量刑过重，已向佛山中院提起上诉。

法官提醒市民，务必养成不随手丢弃废单的习惯，在离开银行柜台时将其带走并做销毁处理。而银行也应该加强对可疑人员的监控和对废单的管理，比如由工作人员善意提醒客户交由工作人员统一销毁，或设置一些无法轻易捡拾废单的垃圾桶。

新闻追踪

涉事职员已被停职

佛山《垃圾桶翻出一堆个人隐私》后续

羊城晚报讯记者张闻报道：佛山一市民夜晚在垃圾桶翻出近20名贷款客户的包括身份证、户口复印件，住址，收入证明等极其详细的个人资料，经查，该资料是从一金融公司职员处泄露。18日，本报刊出报道，在社会上引起极大反响。而涉事的金融联贷公司调查人员对于资料丢失原因，则给出了第三个答案，其称，公司资料确实是被职员丢弃，原因是职员保密意识不强，目前，涉事的汤姓职员已被停职。

18日，金融联贷公司深圳总公司派驻调查组来到佛山，据调查组相关负责人回应本报记者称，涉事职员汤某承认，资料是自己有一天加班到晚上11时，赶着回家，才把资料丢到垃圾桶去的。负责人表示，这些资料并不全是客户提交给汤某的，“作为贷款经理，汤某肯定有一些客户资料，包括一些同行给的，这些资料都是不符合贷款条件、或没有贷款意向的。”

他表示，公司有严格规定，即使是废弃的资料，也必须上交公司。汤某比较年轻，其个人行为源于其风险意识不强，这在集团内也是首起这样的事故。而对于资料贷款单笔记都是一人填写的问题，调查人员回应，员工在填写客户资料时，有些客户比较懒，员工会帮代填。但他强调，代写只存在于之前填资料环节，在签字环节，公司严禁业务员代签，员工也未有出现该情况。

他表示，目前，公司已对汤某批评教育，并已停职，最终决定要等调查完成后，由公司总经会研究作出。

那捡到资料的陈先生将如何处理这些资料？陈先生表示，由于他也无法确认资料是否是金融联贷公司丢弃的，不能还给公司，“已经有失主通过记者联系我，核对证件无误后，我会把资料给回失主，剩下的我会交由警方处理。”