广州捣毁一非法套现窝点 涉案金额达4亿元

广州警方展示缴获的作案工具

　　广州黄埔警方捣毁一特大非法信用卡套现窝点，查获各类银行信用卡104张POS机17台

　　广州市公安局黄埔区分局近期捣毁了一个特大非法信用卡套现窝点，依法刑事拘留两名犯罪嫌疑人。经查，该团伙从2011年起，以理财公司为幌子，暗中注册大批空壳公司并申请大量POS机，提供信用卡刷卡套现、代还信用卡欠款等“服务”，靠收取持卡人的手续费牟利。经初步核算，该团伙涉嫌非法套现金额总计近4亿元。

　　 网上声称可代套现

　　今年4月中旬，经由群众举报等多种信息渠道，黄埔警方发现一名网民在一社交软件中发布信用卡非法套现信息，民警立即将其列为核查对象。经查，民警初步判断该网民账号用户系由不法分子操作，且有经营非法套现的重大嫌疑。为了不打草惊蛇，民警决定通过网聊与嫌疑人逐步建立起联络关系，设法与对方接触，但对方相当狡猾，轻易不肯透露任何关于具体操作、经营地点等等信息。

　　经过一段时间的小心周旋后，民警逐步取得了对方的初步信任，随即提出想套点现金出来用。但嫌疑人非常警觉，没有立即回应，在迟疑了一会之后，反而提出可以上门服务。民警考虑到，如果此时同意了对方的建议，很容易打草惊蛇，于是找理由巧妙地推搪了。

　　暗访的同时，外围侦查也在同步进行。通过一段时间的外线调查，专案组锁定了嫌疑人主要活跃于广州市天河区、黄埔区的交接地区。

　　 民警暗访理财公司

　　随着双方关系日渐熟络，民警又一次向对方提出：“有几个朋友手头紧，需要一定数额的现金周转，能不能到公司去办理套现业务？”

　　对方此时已经与民警逐渐熟络起来，见有生意上门，也不再推托，很快定了一个时间，让民警到天河区棠东某商业大楼的“首X理财”公司“接头”。警方决定派民警前往该公司进行实地核查。

　　约定当日，几位民警乔装打扮后，按时到了嫌疑人口中的“首×理财”公司，寻机暗中调查。到了地方后，民警发现该公司藏身在喧闹的城中村商业楼内，是一个坐南向北、三房一厅的套间。与同一走廊其他形形色色的公司不同，该公司并不开门做生意，在正常办公时间也紧闭着大门。公司门口贴了一张印着“专门代办工商登记、代领发票、代办POS机”字样的纸张，上面还留了公司的联系电话。

　　民警进入公司内，发现里面有一男一女正在办理业务，还有几个行色匆匆的“顾客”。见来的是“熟人”的关系，在简单的接洽后，对方立即详细询问“客户”的需求，并告诉民警，为了满足顾客要求，他们有涉及各行各业的POS机，可以避免引起银行、银监部门的注意。

　　实地走访后，民警确认，该公司就是一个实施非法套现的窝点。

　　 两犯罪嫌疑人落网

　　5月20日，黄埔警方对该涉嫌非法套现的“首×理财”公司进行收网。行动中，警方在该公司的窝点内抓获马×君（女，25岁，广东陆丰人）、郭×海（男，42岁，广州番禺人）两名犯罪嫌疑人，现场缴获作案用的各类银行信用卡104张、POS机17台、各类公章57个等。

　　经初步核算，该公司自2011年5月至今，涉嫌非法套现金额达近4亿元人民币。

　　经审查，两名犯罪嫌疑人均供述，公司披着“首×理财”公司的合法外衣，暗中注册大批“空壳公司”，范围包括家电、百货、汽配、贸易、物流、商行等行业，并以不同公司的名义以及利用假公章申请POS机，再利用POS机大肆非法套现，主要犯罪行为包括信用卡刷卡套现、代还信用卡欠款等，从中收取持卡人1%-3%的手续费。

　　目前，警方根据现场缴获的套现小票发现，其单笔交易金额从几千元到几万元不等，并且交易金额越大，嫌疑人收取的手续费越高。

　　目前，两名犯罪嫌疑人已被警方依法刑事拘留。