东莞建行网点成功堵截一起网络诈骗案件

“我有一笔转账必须要今天内办理，麻烦你们等一等，我半小时左右就能到达网点。”日前，建行东莞大岭山领尚支行工作人员接到一名年轻女子来电，语气急促，情绪紧张。虽然已临近结束一天的营业，网点依然答应了客户的请求。

17点34分，客户赶到网点，让工作人员协助将其母亲建行卡的8万元全部转入自己名下的工行卡。

“这位小姐，为什么突然这么着急转账呢？”大堂经理李晓妍一边引导该客户在智慧柜员机上办理转账业务，一边与其交谈了解转账原因。

“我要将钱转给我姐，帮她的信用卡还款，今天内不还就会造成逾期，导致信用不良的。我姐正等转完后通知她。”客户一边在智慧柜员机上面操作一边回应道。

“信用卡还款可以签约借记卡约定还款，这样就不用记还款日和到了还款日急急忙忙存款还款了。”

“不行的，我今天一定要把钱转入这个软件才能扣款。”客户突兀地回了一句。

软件？这两个字瞬间触动了李晓妍的神经，总感觉哪里不对劲。“您不是说帮姐姐还信用卡款吗？怎么又要转到什么软件上啊，能说说具体什么软件吗？”

“我姐姐在平台做了一笔贷款，现在需要将还款金额转入该平台，平台承诺转入后会即时返还的啦。”客户有点不耐烦地回答。

有意隐瞒、不停催促、盲目相信……李晓妍很快作出判断，客户可能遭遇了诈骗，迅速将情况报告网点负责人黎积玉，立即启动应急事件处理程序。网点其他员工纷纷走出营业内厅，来到大堂，按照日常演练的方案，一边稳住客户，一边迅速报警。

网点工作人员一开始以跨行转账需要等待一定时间才能到账为由稳住客户，但是客户通过某银行手机银行查看，发现已经到账，准备将8万元即刻转出到疑似某借贷网络平台。

“不能转账！这可能是诈骗！”情急之下，网点工作人员一把夺下客户的手机。

“我现在不转钱进去，之前的转进去的钱拿不回来啊。平台说了，这次转进去，到时全部返还的。”客户仍未意识到自己可能遭遇了网络诈骗。

至此，网点已经确认该客户碰上了网络诈骗，便立即将此类网络诈骗的手法特征和类似新闻报道展示给客户看。

“天啊，我真的上当给骗了。那我之前的钱怎么办啊？”在网点工作人员的劝说和相关材料的作证下，客户终于恍然大悟，瘫坐在地上，情绪崩溃。

“别想不开，有事多和家人商量。起码这8万元是保住了，之前的钱可以报警，让公安机关去侦破，想办法追回……”网点工作人员一边安抚客户，为其做好心理疏导，一边协助联系其家人到场。

随后，客户在家人陪同下跟随民警去派出所报案做笔录，临出网点时，抓住网点负责人黎积玉的手说：“感谢你们关键时刻抢下我的手机，不然连我妈妈养老的这8万元都给骗了！”

在此提示广大市民提高防范意识，对于收到的中奖、理财、家人受伤等内容的电话、短信、网络消息，不盲听盲信，准确核实消息后再做相应的处理，尤其是接到银行转账、汇款的电话、短信时，千万不要轻信，谨防受骗。

文字：王占国

编辑：钟彦亮