广东省“海燕”系列专案行动取得显著战果

为进一步掀起打击银行卡犯罪的新高潮，根据公安部开展联合整治银行卡网上非法买卖专项行动的工作部署，2015年5月初至7月底，广东省公安厅经侦局组织广州、深圳、汕头、清远等16个市经侦部门，开展“海燕4号”专案两个波次收网行动，对冒领、网上买卖、非法持有银行卡等犯罪实施集中打击，全省共抓获犯罪嫌疑人70名，缴获银行卡4000余张以及U盾、银行卡信息、电话卡、身份证等一大批。同时，广东省公安厅协调24个外省警方，对该专案涉及外省的案件线索一并实施破案，发起全国集群战役，外省也同步取得显著战果。至此，“海燕1-4号”打击银行卡犯罪系列专案，共打掉犯罪团伙61个，抓获犯罪嫌疑人288名，缴获各类银行卡和伪卡7000多张以及POS机、侧录器等一大批，有力打击了犯罪分子的嚣张气焰，有效遏制了银行卡犯罪的高发态势，也树立了富有地方特色的打击和防范银行卡犯罪的“广东品牌”。

锁定网上买卖信用卡“灰色产业链”

当前，网上非法买卖银行卡已经形成了一个完整的“灰色产业链”，各个环节之间分工明确，有明显固定的作案流程，已呈职业化趋势。所售银行卡主要被用于电信诈骗、伪卡盗刷、洗钱、赌博、行贿受贿等下游犯罪资金的转账提现，既给被冒名开卡的群众带来经济损失和信用额度下降的风险，也严重扰乱警方侦查办案的视线，是电信诈骗、伪卡盗刷等下游犯罪持续高发的重要推手。买卖银行卡犯罪严重扰乱国家金融秩序，为诈骗等各类侵财犯罪提供了滋生蔓延的温床，不予重拳打击，必将愈演愈烈。2015年年初，公安部、人民银行等6部委部署在全国开展联合整治银行卡网上非法买卖专项行动，广东省公安厅对此高度重视，将该项工作列为2015年全省公安经侦部门的重点工作之一，组织专门力量开展强力打击。

省内省外齐收网 两波攻势战果丰

此类犯罪通过互联网实施，团伙成员遍布全国，规模打击难度大。广东省公安厅经侦局从小案上着手，深入调查取证，挖掘线索，从2014年广州市公安局南沙分局办结的一宗小案刘某等人冒领银行卡案入手，联合省厅网警总队，调查刘某的上下线关系网，同时结合腾讯公司和广电运通公司移交的利用网络平台买卖银行卡的线索，抽丝剥茧、拓展关联、层层推进，最终一个遍布全国25个省份、成员达305人的“团伙群”逐渐浮出水面，规模之大令人触目惊心。所涉犯罪环节可谓“琳琅满目”，同时挖出诸多的电信诈骗、伪卡盗刷、网络赌博、洗钱等下游犯罪团伙。

4月16日，广东省公安厅召集广州、深圳、珠海、汕头、佛山等16个市召开“海燕4号”案件部署会，要求对涉案66人进行立案侦查。5月4日至15日，全省开展第一波次收网行动，抓获犯罪嫌疑人55名，现场缴获银行卡近2000张以及U盾、银行卡信息、身份证及复印件等一大批。为进一步扩大战果，省公安厅报请公安部批准开展全国集群战役，协同其他24个省份对其余200多名犯罪嫌疑人实施统一打击。我省也于6月中旬至7月底开展第二波次收网行动，再抓获犯罪嫌疑人15名，缴获银行卡2000余张。我省两波次收网共抓获70人。

在两波次收网行动中，广州市公安局白云分局在广州、福建安溪、湖北武汉、上海同时行动，抓获犯罪嫌疑人5名，破案4宗，缴获各类银行卡1021张。深圳市公安局龙岗分局派出多个抓捕组，远赴北京、上海、云南等地抓获犯罪嫌疑人8名，捣毁犯罪窝点4个，缴获各类银行卡和伪卡370余张、空白磁卡200余张及身份证、U盾涉案物品一批，总涉案价值300万元以上。深圳市公安局龙华分局侦破刘某买卖银行卡案，现场缴获银行卡、U盾168套。湛江市公安局顺线经营，联合浙江警方摧毁一个电信诈骗团伙。江门市公安局主动作为，会同安徽警方侦破一宗25万元伪卡盗刷团伙案。清远市清城分局发动银行网点积极报案，连抓13名冒领银行卡嫌疑人。同时，外省收网行动也取得显著战果，安徽省宣城市公安局侦破孙某某利用他人银行卡申领博彩彩金的特大妨害信用卡管理案，缴获银行卡238张以及伪造的军官证、士兵证21本等。北京市丰台分局侦破刘某同等人涉嫌妨害信用卡管理案，抓获犯罪嫌疑人3名，缴获各类银行卡42套。

防范信息外泄 强化信用卡信息的自我保护为当务之急

银行卡犯罪之所以高发，有个重要原因是持卡人的自我保护意识淡薄。对于如何保护好自己的银行卡，警方有以下几点建议：

1.勿将个人银行卡及身份证出售给他人。 银行卡及身份证属于实名制，如果贪图小便宜出售自己名下的银行卡或身份证，有可能被收售者用来从事违法犯罪活动，给自己带来巨大的法律风险，甚至承担刑事责任。如果身份证被用于冒领信用卡，出现恶意透支等问题，会导致个人信用受损，承担还款的连带责任。

2.保护好银行卡磁条信息和密码。 持卡人在日常刷卡消费时要做到“卡不离身、卡不离开视线”，不要随便持存有大额存款的储蓄卡进行刷卡消费。在输入密码时，要注意用手遮挡，防止他人窥视，防止密码泄露。同时要开通余额查询短信提醒功能，一旦收到不是本人查询的短信提醒，立即拨打银行客服电话报停，也可以立即更改密码，防止被伪卡盗刷。芯片卡安全度高，持卡人应尽快将磁条卡更换为芯片卡。

3.网上支付要防范信息被盗。 在网上进行资金操作时，要登陆正规银行网站，切勿误入钓鱼网站被窃取银行卡信息和密码，以防范被网上盗刷。

4.积极举报银行卡犯罪。 在平时刷卡消费时，发现有人不从事任何的商业活动，但是其能够提供POS机（特别是无线POS机）给别人刷卡，要积极向公安机关举报，公安机关将予以严厉打击。在平时生活中或在互联网上发现买卖银行卡和身份证的犯罪活动，应及时向公安机关举报，配合做好调查取证工作，有效打击犯罪活动，保障自身合法权益不受侵害。