深圳警方出重拳打击非法集资犯罪活动（图）

今年以来，深圳市公安局根据广东省公安厅统一部署，加大对非法集资犯罪的防范与打击力度，1-10月，共立非法集资犯罪类案件156宗，破案103宗，涉案金额达63.2亿元。11月26日，深圳警方召开新闻发布会公布了这组数据，据通报，这些非法集资犯罪案件中有44宗是P2P网贷平台涉嫌非法集资案，经初步统计，涉及投资者约4.5万人，涉及金额约23.7亿元。

乱象

低门槛、无监管P2P网贷平台野蛮生长

深圳市公安局经侦支队二大队大队长胥斌介绍，P2P即“个人对个人”提供借贷平台服务的商业模式，其核心就是在互联网上建立平台，有闲置资金出借的个人和有贷款需求的个人可在该平台上发布借贷信息，网贷平台作为中介方撮合借贷双方自行匹配完成借贷过程，并向双方收取服务费获利。胥斌表示，深圳互联网金融产业发展迅猛，民间借贷活跃，也是国内P2P网贷发达地区。据近期的第一网贷报告显示，纳入中国P2P网贷指数统计的P2P网贷平台深圳有444家，占全国的15.28%；今年1-8月，全国P2P网贷成交额为5170.39亿元，其中深圳成交额为1375.58亿元。

警方介绍，深圳P2P网贷平台涉嫌非法集资主要有三种情况：其一，设立资金池；其二，一些网贷平台未尽到借款人身份真实性的核查义务；其三，发布虚假的高利借款标的。并且，从查处的情况来看，网贷公司虚构借款项目自融资金、归集资金设资金池、提供担保、占用投资者资金等触及红线的行为十分突出。

胥斌透露，投资者的资金通过第三方支付平台给了网贷公司，甚至直接汇入网贷公司或个人账户，再由网贷公司将资金转给融资方，投资方与融资方背对背交易，投资方无需了解项目具体情况，这种资金运作模式存在很大的风险隐患，网贷公司极易从中介方演变成“影子银行”。

查处

10个月破P2P非法集资案34宗

“自2012年以来，P2P网络借贷平台作为新兴金融业态在国内迅速发展，一方面拓宽投资渠道、解决了小微企业融资难的问题，另一方面，由于网贷平台低门槛、无监管、极易蕴藏非法集资等犯罪风险问题。”深圳市公安局经侦支队政委江杏雄表示，近年来，P2P网络借贷平台倒闭、跑路等问题在深圳频发，给投资者造成了巨大的经济损失。自今年以来，深圳市公安机关大力查处P2P网络借贷领域非法集资案件，截至10月，共立P2P非法集资案件44宗，破案34宗，逮捕犯罪嫌疑人113名，移送审查起诉26宗84人，经初步统计涉及投资者约4.5万人，涉及金额约23.7亿元。

特点

非法集资犯罪极具隐蔽性和欺骗性

江杏雄表示，非法集资类案件犯罪手法具有很强的隐蔽性和欺骗性。不法企业为显示“实力”，租用高档写字楼办公，让投资者知晓的业务宣传活动从公开化、半公开化向“地下”活动转移，并利用亲戚、朋友相互间的信用进行传递、扩散，模糊“特定对象”与“非特定对象”的法律界限。还有一些不法企业打着金融创新、公益环保、合法民间借贷等幌子迷惑投资者，骗取投资者的信任。

“非法集资犯罪的另一个特点则是由现实社会向互联网虚拟社会蔓延，网上、网下相结合。”江杏雄告诉记者，一些职业不法分子利用互联网信息技术，打破地域界限，隐藏在幕后操纵犯罪。如在境外注册公司设立资金盘，并将客户数据服务器托管在境外，通过境内外不法分子相互勾结，以投资虚拟货币、原始股权、网络商城、金融互助社区等名义，用拉人头提成等传销手法在境内发展投资者，利用境内投资者的信息不对称骗取信任。

深圳警方提醒投资者，尽量选择银行、保险、证券等合法金融机构进行投资，同时理性投资、增强风险意识，不要受高息的诱惑而动心，避免“赚了利息、丢了本金”。

典型案例

生物公司欺骗全国千余名老人非法融资1.2亿元

9月10日，深圳市公安局经济犯罪侦查局组织龙岗公安分局，联合广州、佛山以及上海、江苏、江西、湖南等地公安机关破获深圳市中某生物科技有限公司涉嫌非法集资案，抓获涉案人员58名，其中广东公安机关抓获42人，捣毁窝点5个。经核实，该案涉及全国各地受害人1000余名，涉案金额超1亿元。

2014年5月开始，深圳市中某生物科技有限公司通过在互联网上进行大量虚假宣传，以推销保健品为借口，欺骗老年人到该公司听课，向老年人承诺高息回报进行借款融资。同时，该公司还在广州、佛山、湖南长沙、江西南昌、上海黄浦等地设立分公司或办事处，发展业务团队进行借款融资，然后根据客户投资金额，给分公司负责人或业务团队30%-50%的提成，业务团队内各层级人员再按相应比例进行分成。经公安机关统计，该公司在全国各地共非法吸收资金1.2亿元，涉及人数1100余名。

今年8月，龙岗公安分局对中某生物科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。历经一个月，专案组查清了该团伙非法吸收公众存款的收款、付息银行账户流水，准确查明了各地涉案人员规模和参与人的账户、身份等情况。8月底，专案组民警获悉该团伙头目孙某喜、赖某刚、薛某宇资金链断裂准备潜逃的信息后，于9月10日联合广州、佛山及上海、江苏、江西、湖南等地警方开展全国集群战役统一收网行动，共抓获孙某喜等3名主要犯罪嫌疑人及其他涉案人员共58名，捣毁非法集资窝点5个，整个集群战役取得圆满成功。

深圳龙岗警方突查中某生物科技有限公司时，讲师正在给受害人上课培训（钱文攀  摄）

（来源：南方法治报 记者：钱文攀 通讯员：张奎 编辑：飘云）