深圳50个账号已诈骗市民660万 银行拒冻结

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腾讯大粤网讯 昨日，深圳市公安局在反信息诈骗咨询专线“81234567”开通一周年的活动上，对个别典型案例进行了曝光，指出要从洗钱环节遏杀诈骗的行为。警方还公布了50个涉嫌诈骗的银行账户，并建议银行实施“诈骗黑名单”措施应对信息诈骗“支付安全”。

大粤网从深圳市公安局了解到，这50个涉嫌诈骗的银行账户已经累计诈骗市民660万元，但目前仍然未被银行冻结账户，可以照常转账。民警表示，公安机关在处理一些涉及诈骗的银行卡时，经常会出现有被骗市民继续向卡内汇款的情况。“这些账号均涉及诈骗，并且未被警方‘控制’。”

公安局民警介绍，近年来，深圳公安成立“黑名单”机制，进入该机制的账户，都会被警方监控，钱“只进不出”，利于警方为市民追回被骗资金。“我们关一个，诈骗分子就少一个账户。通过这个机制，可以把市面上所有的诈骗银行账号全部锁死。同时我们还会开展乱开银行卡、网上非法买卖银行卡行动，让嫌疑人无卡可用。”

未建“黑名单”银行 发案率有所上升

虽然警方建立反诈骗机制得到认同，仍有部分银行仍未加入到该行动中来。以交通银行为例，虽然警方2012年就与交通银行深圳分行进行沟通，不过对方以分行权限不够，拒绝了深圳警方的要求。

“我们曾多次向交通银行深圳分行进行沟通，并告诉他们说这些银行账号涉嫌诈骗，希望相关银行可以建立一个完善的机制。”公安局民警介绍，交通银行深圳分行均以“权限不够，我银行无法对这些账号采用黑名单机制。”为由，拒绝警方要求。

民警介绍，在“黑名单”机制成立之后，深圳多家银行涉及银行卡诈骗情况均有所下降，但是没有建立黑名单机制的银行发案率正在上升。仅今年上半年，涉及交通银行银行卡的诈骗案就达到了50宗，比以往增加了10%。

希望所有银行 加入警方反诈骗机制

“我们调查发现，现在诈骗分子纷纷转移到未与我们合作的银行中来。”民警介绍，有些犯罪分子甚至会要求市民开一张某某银行的银行卡。“因为他们发现，这些银行用户支付安全支付方式未被警方监控，他们转移诈骗钱款比较‘方便’。”

民警介绍，此次公布的银行卡账号均为未进入警方“黑名单”的账号，希望相关银行可以与警方配合，开展反诈骗工作，减少乃至避免储户损失。

案例 中奖缴税纯粹是骗局

在警方公布的案例中，黄女士（化名）非常典型。她告诉记者，5月4日下午3时许，她收到一条陌生短信，称其在“我是歌手”活动中得了12800元奖金，而后她按对方提供的网站填写相关的个人联系资料。没过多久，自称是北京市人民法院的人来电话了，告知黄女士想要领取奖金，需要缴纳5600元的税金。黄女士求财心切，通过柜员机将5600元转账至对方指定账户。

“猜猜我是谁”真有人中招

骗局总是钻受害者的心理漏洞。3月23日，陈先生接到一个186开头的电话，对方称换了新号码，让陈先生听声猜猜我是谁。陈先生误以为是朋友张某，就把号码存起了。没过多久，陈先生接到对方电话称，在老家出了事情急需1万元急用，并给了一个银行账户。仗义的陈先生先后汇了5.8万元，在对方还要求继续汇款时，陈先生联系上了真正的张某，才知道之前的全是骗局。

涉刑事案件汇钱能免责？

让市民更容易上当受骗的是涉及公检法机关的诈骗电话。5月21日晚8时30分许，叶先生（化名）收到自称北京昌平区公安局的电话，称其涉嫌一宗特大贩毒及走私枪械案件，此案中被抓获的一名犯罪嫌疑人招供说，有一张银行卡是叶先生以5000元的价格卖给犯罪嫌疑人的，发现卡里并没有钱。为了证明事主是有能力攒钱的，没有卖银行卡，让叶先生尽快筹集15万元，将钱汇到对方账户。害怕的叶先生汇了3.4万元才恍然大悟，自己上当了。

警方：银行要实施信息诈骗账户“黑名单”措施

在这些案例中，银行都成了诈骗洗钱的重要一环。深圳市公安局公共信息网络安全监察分局局长李正祥表示，金融部门监管不力、银行卡“满天飞”是虚假信息诈骗得以顺利实施的又一根源性条件。“一个身份证可以同时在多个银行开卡，每个银行卡（连同U盾）可卖400元至600元，这已成为一个巨大的产业链。深圳‘6·26’特大虚假信息诈骗案中，仅在一个成员处就搜到2000多张银行卡；在‘12·26’特大虚假信息诈骗案中，涉案的银行账号多达1000多个。此外，虚假信息诈骗中的主要特点之一，是诈骗款一到账，就以天女散花形式在短时间内打散，通过网银转到下一级账户，这种很异常现象没有得到监管。再者，被骗人在通过柜员机和柜台进行转款时往往神情慌张、脸色失常、边打电话边操作等。如果银行工作人员注意提醒，可以有效阻断。等警方抓获嫌疑人后，钱款已经大部分被转移或者挥霍，群众损失难以挽回。”李正祥对记者说。

分局副局长薛克勋表示，随着信息诈骗犯罪黑色产业链的形成，诈骗案件的高发已经对银行业如何提高用户“支付安全”提出了挑战。嫌疑人掌握的公民个人信息（包括银行卡、银行卡密码、网络支付密码）越多，群众资金被骗、被盗风险越大；嫌疑人通过电话银行、网上银行、第三方支付、虚拟货币等方式转移资金的速度在成倍增加；银行卡的管理出现买卖银行卡，诈骗嫌疑人使用买来的银行卡作案，使得作案方式更加猖獗。银行部门要实施信息诈骗账户“黑名单”措施。在发现信息诈骗银行账户后，第一时间对涉嫌诈骗的银行账号采取“暂停支付”的方式，该账户的钱款只许进不许出，防止嫌疑人将钱款取现或者转移，保障用户的支付安全。