银行从业人员违规代销 上级上上级都得担责

东莞时间网讯  把保险产品说成银行储蓄，将信托项目称为保本投资，这些在银行经营场所发生的违规行为，一经查实，将会受到最严格的问责，情况严重的，可能终身不得进入银行任职。

昨日，东莞不少银行收到了广东监管局下发的一份通知，在这份标为《关于加强银行从业人员违规代销行为问责管理的通知》中，不仅对违规代销行为作了界定，还对问责措施作了明确的规定。银行工作人员利用银行工作职务便利，向客户销售或推介非本行发行或代销的投资产品，即被视为“违规”。而出现“违规”行为，对经查证核实存在违规代销行为的从业人员，不论是否仍在原岗位，均应严格按照银监会相关文件和银行内部问责制度进行顶格问责；涉嫌犯罪的，银行业金融机构应当向公安、司法机关报案。

同时，应追究违规代销从业人员所在层级机构分管负责人、主要负责人的责任，并对其上一级部门负责人、机构分管负责人、机构主要负责人及其他相关责任人员作出责任认定，根据责任认定情况进行问责。对已离开本机构的直接责任人和管理、领导责任人也必须依据上述要求追加问责，并报告监管机构。对直接负责的高级管理人员将依法取消一定期限直至终身的任职资格，对其他直接责任人员将依法禁止一定期限直至终身从事银行业工作。对于明知员工存在违规代销行为不加问责、一辞了之的银行机构，将从重从严问责。

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广东银行从业人员处罚信息管理系统正式运行

东莞时报讯  （记者  周桂清）  银行从业人员干得怎么样，有没有做过违规的事件？现在点击“广东银行从业人员处罚信息管理系统”，即可一目了然。昨日，广东银监局透露，广东银行从业人员处罚信息管理系统经过一个月运行后，有效防止违规从业人员的带病流动。

广东银监局表示，银行跟老百姓的钱袋子休戚相关，银行从业人员的行为规范和管理显得尤为重要。事实上，近年来频现的储户存款莫名消失、银行违规代销产品等现象普遍和银行业从业人员违规操作脱不了关系。但由于银行间信息不对称，部分员工产生“干一票就走”的思想，“带病流动”现象突出。为提升银行业金融机构从业人员违规操作成本，防止违规从业人员的带病流动，今年1月，广东银监局开始银行从业人员处罚信息管理系统的开发工作，7月1日正式投入使用，该系统具有银行从业人员处罚信息的录入、查询、统计、分析、汇总等功能。运行近一个月来，广东地区各银行业金融机构已在系统中录入2004年至今的从业人员处罚信息共计7399条，发起查询共计221条。

广东银监局透露，该系统非常实用，收集自广东银监局成立以来辖内所有银行业从业人员处罚信息，可为银行业金融机构招录员工及广东银监局高管任职资格审核提供查询服务。对银行业金融机构的查询申请，可在1个工作日内反馈查询结果。