银行助力法院公安机关 共建司法联动长效机制

银行助力法院公安机关  共建司法联动长效机制

来源：深圳特区报

核心提示

　　如何创建银行与法院、公安等司法行政执法部门的现代银行司法联动模式和长效机制，更好地保护市民财产安全，维护社会诚信体系和金融秩序，一直是各方持续探讨的课题。

　　2008年2月，深圳市银行业协会在深圳银监局、深圳市中级人民法院的支持下，组织会员银行签订公约并建立统一办理司法协助业务窗口，集中协助法院、公安等司法行政执法部门办理案件被执行人的查询、冻结和扣划等业务，自此执法人员不需要跑全市上千家银行网点办理相关业务。2011年7月，各银行协查窗口与深圳市中级人民法院鹰眼查控网进行联动，创建基于查控网的银行司法协助网络平台，通过网络专线深圳中院与各行“一对一”连接，以信息科技化手段完成查冻扣业务。经过4年多的发展，目前22家主要商业银行加入银行司法协助网络平台，基本实现对被执行人在深圳银行开立账户查询控制网络操作全覆盖。

　　深圳银行司法协查工作模式实现从分散网点到统一办理，现场办公到网络作业，纸质法律文件到电子文书的不断升级。对于银行来说，每家银行一个窗口可完成全市近两千家银行网点协查工作，网络作业避免现场办理所需的证件、法律文书等核实流程，使得协查服务更加专业、高效，降低操作风险，节约银行人力成本。司法行政执法部门则有效地减少执行外勤工作量，提高执法效率，降低了执法成本。同时，网络查控财产全程留痕，保证了案件执行的透明高效、公正廉洁。更重要的是，这样科学高效的联动机制让被执行人银行财产无所遁形，保护当事人的合法权益，提升了司法公信力，为完善社会诚信体系和法制建设做出一定贡献。

　　信息化、集约化、网络化的银行司法协助网络工作平台，既是在全国首创的集深圳各商业银行与法院、公安等司法行政执法部门为一体的信息化联通互动工作新模式，也是全国首创的“查”与“控”加“协助”等业务一体化、信息化的司法执行联动与威慑机制新模式。目前，深圳模式已经走向全国，具有示范性意义，体现了深圳司法服务能力和水平走在全国前列。

　　■金融行业记者  陈丹淳

　　通讯员  张颂贤  王  乐  林月群  胡  靖  陈敏

　　深圳银行司法协助工作近年来卓有成效。就银行协查工作开展，记者采访了深圳市中级人民法院、深圳市银行业协会、农业银行市深圳分行、民生银行深圳分行及汇丰银行深圳分行相关负责人。

　　扩大范围提升时效，持续升级与时俱进

　　截至2015年5月1日，在深圳市中级人民法院、深圳市银行业协会和各商业银行的共同努力下，22家商业银行协查窗口与鹰眼查控网实现了网络专线连接，完成被执行人银行账户查询任务53.7万宗，查询到被执行人银行账户123.1万个，完成被执行人银行账户控制任务11.5万宗，控制被执行人银行账户15.7万个，冻结被执行人银行账户金额39.1亿元，扣划被执行人银行账户金额23.2亿元。银行网络协查业务量呈几何级数增长，查控效率要求越来越高的同时，银行网络协查工作正在全面推广批量查询系统、增加银行成员单位，扩大查控范围，提升查控时效上有所突破。

　　全省优秀法官鹰眼查控网负责人李振宇告诉记者，去年汇丰银行深圳分行成为全国首家加入查控网的外资银行，成为外资行参与社会治理的范本。近期将针对外资银行进行宣讲推介查控网，争取明年更多外资行加入，做到扩大查控范围，减少查控死角。汇丰银行深圳分行行长马健认为，加入查控网，成为深圳银行司法网络平台一员是汇丰本地化其中一步，这将有利于该行更好地融入深圳，加强与本地联系。

　　批量查询系统在深圳农行等银行已稳健运行，只要从查控网上把协查项目数据包下载到本行系统，“一键点击”即可完成查询工作，不需再手工录入身份证或账户，实现协查业务的智能化、批量化处理，从而避免客观操作失误，极大地提高了工作效率。目前，深圳中院和深圳银协正在全面推广。

　　银行查控范围还将由被执行人账户余额扩大到银行理财产品、银保产品等财产类型。同时，查控网正在试点实施银行账户查控一体化，即查询到被执行人账户余额达到设定条件（如大于人民币500元），立即对该账户进行冻结，减少查询与控制之间的时间差，杜绝由时间差造成的被执行人账户金额流失，提高执行时效。

　　为司法工作、金融环境、诚信体系保驾护航

　　银行协查工作与司法工作开展、社会诚信体系建立和良好金融环境营造息息相关。深圳市银行业协会专职副会长范文波表示，银行业发展依托诚实守信的金融生态环境，法院则为建立和维护良好的社会诚信体系提供了有力保障。深圳银协和深圳中院不断突破传统理念和做法，积极探索并建立现代银行与法院联动模式与长效机制，集聚社会各界力量维护司法公正、实现金融债权，对银行与法院的合作具有重要意义并在全国产生深远影响。

　　李振宇认为，银行网络协查工作改变了法官和法院的工作模式，提升司法效率，节约司法成本。如从原来分散人工式到现行中心网络式，不再需要派人开车上门，全市两级法院从事查控工作人员和车辆大大减少；以往长年累月地用“人海战术”到各行网点被执行人开户情况，现在网络发出协查通知后，通过人民银行筛查其开户情况并自动转送对应银行进行查控，控制业务当天反馈，执行法官足不出户完成工作；整个查控流程在网上显示、操作全程留痕可追溯，执行法官必须在规定时间内采取冻结、扣划措施，让执法更加阳光化。

　　在建立信用体系上，司法协助网络平台对“老赖”采取在银行范围内限制高消费执行措施，对被执行人采取不开新户、不发放贷款新贷款、不办理对外支付等制裁措施。随着司法协助网络平台在全国性开展，查控范围不断增大，一张搜查大网将逐渐铺开让“老赖”无处可逃。

　　良好金融环境的建设有赖于司法执行高质高效。自2011年1月起，深圳市银行业协会和深圳法院利用查控网开展“创建无金融执行积案活动”，有力地打击了逃废银行债务行为，保护银行的合法权益。在即将升级的查控网系统已加入与银行共享查控数据库功能，体使用方法仍在探讨之中。业内人士认为，共享数据库将有助于银行降低控制经营风险，为深圳银行业做大做强提供保障。

　　协查团队专业高效  ，办事严谨懂得奉献

　　银行协查团队素质决定了协查工作质量，进一步影响着司法执行效率。

　　深圳农行等协查窗口业务骨干获得深圳市公安局颁发的“天下无贼”反信息诈骗先锋个人奖。深圳农行协查窗口负责人说，他们的工作以提供良好沟通、贴切服务，建立快速响应机制为服务宗旨，争分夺秒，想尽一切办法保护客户的资金免受损失。先后收到省外和各地方级公检法等单位送来的近11面锦旗以及15封感谢信。

　　民生银行深圳分行第一家挂牌加入查控网。该行协查专员潘静总结她的工作是严肃对待、忙不停手、加班加点、要有奉献精神。现在电信诈骗案、银行卡盗刷案案发率提升，犯罪分子特别挑选银行下班、节假日等银行员工休息时间犯案。只要接到公安部门电话，他们离银行最近的同事会第一时间回到办公室协助办案人员处理，争取能够把受害人财产损失降到最低。

深圳银行协查团队平均人数4人，22家银行不到100人的队伍承担起了全市近两千家银行网点工作，随着查控业务量逐年大幅递增，协查专员工作增加不少压力。这些协查专员不仅掌握本行系统和查控业务规章制度，具备一定法律知识、良好的沟通能力，还要练就“火眼金睛”和“侦探头脑”，更要有严谨工作态度和奉献精神，才能专业高效地协助执法部门完成查控工作，保护相关人员财产安全。

(责任编辑：杜淑琴）