“老板”卷走87.6万元 广州市反诈中心“秒杀”骗子账号全额拦住

广州市反诈中心每天都在与诈骗分子电波对决，斗智竞速，默默地守护着市民群众的合法财产。这不，前几天，为被骗公司成功全额拦住被骗款项，为企业挽回全部损失。

7月31日16时，反诈中心接某科技公司财务张女士报警，称30分钟前不法分子通过电子邮件及QQ冒充其公司老板让财务办理合同退款事宜，财务于15时30分通过公司对公账号向对方农业银行个人账户转账87.6万元，随后与老板核实发现被骗。

反诈中心值班员小王接报听到被骗金额巨大，急喊“有个80多万的”，着急的声音响彻整个接警大厅。反应敏捷的小王立即向事主了解嫌疑账号，先行由值班组长小何火速协调驻点农业银行进行紧急止付，小王再同步继续详细询问事主被骗具体细节。两位值班员快速反应，默契配合，为止付成功赢得先机。值班组长于16时5分通过“点对点快速止付机制”与驻点农业银行无缝对接止付嫌疑账号，16时8分农业银行驻点工作人员吴经理反馈已成功止付嫌疑账号876000元，为企业挽回全部损失，此次成功拦截堪称“秒杀”。

【案件回顾】

骗子先从公司行政人员入手

骗子在7月30日下午15时许向该公司QQ邮箱发来一封邮件：“你现在去通知张某（该公司出纳）加一下公司高管QQ群，我现在有事安排。”发件人署名该公司法人代表高某（但实际发出邮箱并非高某使用的邮箱，行政人员没有引起注意）。行政人员严女士于7月31日9时打开公司邮箱发现这份邮件并回复了对方。14时许，严女士通过自己的QQ联系出纳张女士，通知其加入新建的公司高管QQ群。

严女士在派出所向民警反映，因自己经验不足，考虑不够严谨，收到邮件后，没有想到要去公司现有的QQ群内询问核实，以验证邮件信息的真假，而且公司确实存在这类高管QQ群，但她是普通员工不在群内，没有多做思考就按邮件的要求通知出纳了。

同事通知入群，出纳毫无防备掉入骗子“圈套”

出纳张女士按严女士指引加入QQ群。群内有自称公司法人代表的“高总”、监事“陈总”，两人在群内谈论要签一份合同，“高总”在群里通知张女士电话联系对方公司“胡总”，张女士没有多想便打电话给“胡总”联系事宜。随后群里两位老总又谈论起来：与对方公司签合同，对方已交了一笔保证金，现在发现合同有问题，需要退回保证金给对方公司。“高总”指令张女士通过公司对公账户将87.6万元汇至一个农业银行个人账户。张女士于15时35分通过网上银行汇出款项，过了10分钟，张女士隐约感到事情有点不对劲，马上跑去高总的办公室，当面核实后发现被骗。

张女士在派出所向民警反映，是同事通知她加入新Q群，她以为同事接收的信息是真实的，所以自己完全降低了警惕性，没有再另行核实真伪。同时在QQ群内“老总”声称自己在开会，她也就信以为真，没有通过其他途径核实老总当时确切的行程安排。

反诈中心提醒：

1．骗子为提高诈骗成功率升级手法，先绕开思维相对严谨、警惕性相对高的财务人员，向公司其他岗位的职员下手，借同事之手骗取财务信任加入“QQ高管群”，从而诱骗财务进行转账。企业应加强对内部所有人员的防诈骗宣传教育与内部制度管理，并严控内部通讯录等敏感资料外泄。

2．企业财务人员是不法分子实施诈骗的重点目标，完善并严格执行公司内部的财务管理制度尤为重要，特别是针对QQ、微信、电子邮件等社交软件要求的转账汇款，务必经过公司老总或相关负责人当面或电话核实确认。

3．企业应加强对公司邮箱、企业通讯软件等常用通讯系统安全性的风险防范及专业维护，以防被不法分子盗号、入侵系统。

4．如遇电信网络诈骗，请迅速拨打110电话报警，并提供准确完整的嫌疑账号。