民警火眼金睛秒破骗局 助事主500万失而复得

24.11.2015  09:46

广州市公安局新闻办公室11月19日向媒体通报:17日11时许,事主彭先生的手机收到银行发来的资金变动短信,该短信显示其银行账户“转出500万元”。随后,彭先生又接到一个自称是某基金公司“客服人员”打来的电话,对方首先询问事主是否在其公司购买了基金产品,又称通过系统发现联系人信息有误,请彭先生提供个人资料进行“信息核对”。此时的彭先生非常疑惑,当天他一直在外工作,并没有进行任何转账操作,而且银行卡也一直带在身上,账户里的钱怎么就转出去了呢?又怎么无缘无故有“基金公司”的人打电话来呢?带着万分焦急与疑惑,彭先生没有理会“基金公司”的人,而是第一时间向广州警方报了警。

广州市公安局反电信诈骗中心接到彭先生报警后,通过其所述内容,迅速研判分析出这很可能是一起通过盗取网银、申购基金、骗取资料转账消费的流程化电信诈骗案件,并判定被骗资金此时仍在事主个人名下。在初步判定情况后,民警马上依照“应急预案”的流程开展处置——中心民警一方面通知事主属地的黄埔区公安分局派员到场,一方面让事主拨打其银行和该基金公司的官方客服电话核实情况,并详尽地向其讲解处置流程,一步一步指引事主联系银行客服和基金公司客服进行取消交易、资金返还等操作,并指引事主及时修改了银行账户密码。

由于反应及时,处置得当,中午12时许,事主在反电信诈骗中心民警的指引下成功取回了500万元资金,避免了重大损失!

银行卡里的钱无故消失?

反诈中心手把手为你点破窃取网银骗局

步骤一: 诈骗分子通过黑客技术或“撞库”等不法手段窃取事主网上银行账户信息后,利用该信息登陆其网银账户,随后进行申购基金、购买贵金属、购买外汇或活期转定期等操作。银行发送资金变动短信给事主手机。

关键点: 随着金融业的发展和网上银行的普及,银行为方便客户,普遍推行便捷渠道,客户使用网银在个人账户内的活期资金互转和投资操作(如上述申购基金、购买贵金属)毋需进行验证,但交易成功后银行会将结果(如“您的账户资金转出5万元”)以短信的形式发送给事主开户时绑定的手机上。莫名其妙收到资金变动的短信,大多数事主会感到迷惑和惊慌。

步骤二: 诈骗分子随即致电事主,并以银行或基金“客服”的身份进行“情况核实”,随后谎称扣款可能是公司“系统错误”导致的,并“热心地”帮助事主办理退款。事主由于账户被突然扣款,心理上焦急恐慌,希望尽快取回错误转出的资金,容易听从“客服人员”提示进行操作,诈骗分子即步步套取事主手机短信验证码,进行转账交易或盗刷消费。

诈骗分子或者谎称事主可通过柜员机进行“退款操作”,直接诱骗事主到银行柜员机,再指引事主操作柜员机将资金直接转入诈骗账户。

关键点: 诈骗分子一般会操作网银,首先把“转出”的资金,分多笔原路返还,然后再进行转账或盗刷消费等操作。由于资金从事主网银账户转到他人账户时,银行都会向事主手机发送短信验证码进行确认,诈骗分子便继续以银行或基金公司“客服”的身份,声称需要事主提供验证码,以完成“身份核实”、“确认退回资金”的操作,从而骗取事主的验证码。一旦得到验证码,诈骗分子便能完成转账操作,把事主资金转入到诈骗账户。

防骗要诀:

接到银行账户被“无故扣款”的不明交易提醒,切勿惊慌,第一时间可向警方求助,或及时前往银行网点、致电官方客服电话查证核实,及时查询资金流水,修改银行密码,迅速取回资金。

网银账户密码的设置,不应与本人其他网络账户相同,比如游戏、论坛等账户密码。应设置英文数字兼有的强密码,不要用个人和亲友的生日、纪念日和数字连号(如888888)等作为银行账户密码。

凡接到“客服电话”,应通过正规渠道再三核实真伪,上网消费、购物、浏览资讯,最好使用带安全防护功能的浏览器,并登陆正规官方网站操作交易。不要向来历不明的电话和网站透露身份证、银行卡和短信验证码等重要信息。

(梁铭焯 梁荣忠 编辑:小君)