一个坑骗4000多人非法集资逾3亿的"圈钱"计划(图)
“健康”公司所谓的高价保健药物 本报记者 马钊楷 摄
打着治病救人的旗号成立“健康”公司非法集资，广州一家健康管理有限公司在短短半年内，在全国10个省份非法集资超3亿元，逾4000名事主上当受骗。在6月30日广州市公安局召开的新闻发布会上，警方向记者揭露了涉案公司的整个“圈钱”计划。
“圈钱”计划
短短数月吸引3000名“合伙人”投资
张某远，原只是一家制药厂的业务员，2008年，他自己开设了一家食品厂和一家生物有限公司。然而，没过几年经营便陷入困境。一次机缘巧合，张某远认识了张某峰（45岁，山东人，有诈骗前科）和郑某航（男，29岁，福建人），该2人均是熟悉非法集资手法的老手。听闻张某远的处境，张某峰告诉他一个“奇招”，如果实施，只要数十万的成本便可以轻松拥有上亿身家，连融资都不用。
于是，一个疯狂的“圈钱”计划悄然开始。2013年6月25日，张某远出资70万联合张某峰、郑某航成立了“广州健康教练健康管理有限公司”，并任公司董事长、法人，负责公司整体操作，张某峰负责策划并操控整个运作流程，郑某航负责市场营运并分管财务。
公司成立后，“圈钱”计划进入第一阶段：招收合伙人。短短数月，张某峰等人便招收了约3000名“合伙人”。这些“合伙人”投资的金额从1.2万元至6万元不等，投资后公司每周从新吸纳的合伙人投资金额中抽取60%用于对前期合伙人进行按比例分红，其中，最早的一批合伙人分到投资金额的1.5~2.5倍收益。
随着“合伙人”不断增加，“圈钱”计划的第二阶段也随之推进。公司将全国划分为多个区域，并按区域招收代理，代理分3个等级：省级代理（需投资200万元）、市级代理（需投资50万元）、县（区）级代理（需投资20万元）。公司规定，只有成为代理后才可获取一定数量会员招收名额，只要将名额推销出去，便可获取高额销售提成，代理级别越高提成越多，购入公司健康产品折扣越低。同时，各级代理依据其级别、发展会员数量、业绩增长及对外销售公司产品等方式获取分红和利润。
而要成为会员则需向公司投资6万元现金，会员可到公司相关疗养基地参加一个月的免费疗养，并获取相应的公司产品（公司已低价购入再“包装”推出的“奇效”保健药，每瓶1680元），会员也可通过推荐新会员入会的方式获得5%提成。每个代理、会员都有自己的IP，IP级别越高，获利越丰厚。而IP级别的高低由前期投入资金的多少以及后期业绩的高低来决定。
会员入“坑”
家住呼和浩特的乌女士由于长年体弱，且患有高血压、心脏病等疾病，一直四处求医。2014年初，她从朋友口中了解到有一家“健康”公司的产品能够治好自己的病。抱着试一试的态度，乌女士千里迢迢来到广州。
刚进公司，乌女士就被公司里人山人海的情景惊呆了，一问才知，大家都是听闻这家公司“口碑不错”蜂拥而至。经过了解，乌女士确信这家公司“实力雄厚”，不仅与美国、瑞士的“大型医疗机构”有合作关系，且“医疗技术”过硬，已治愈多名身患顽疾的“患者”。
该公司工作人员告诉乌女士，公司正处于招商期间，如果此时投资成为会员，可以享受“专业”疗养基地免费治病。其实，该疗养基地是公司招揽加盟的位于广州花都区芙蓉嶂某酒店，酒店加盟时需向公司缴纳巨额加盟费，而作为交换，该公司向加盟酒店提供客源。此外，公司还租赁了白云区某民营医院部分场地作为医疗点，为会员提供免费身体检查。
除免费“医疗“外，会员还能获取“高额返利”。乌女士按捺不住，向该公司投资了3万元成为会员，并在几个月后收到分红。乌女士尝到了甜头，便将这一“投资利好消息”告诉了身边的亲戚朋友，劝他们一同参与。之后，在该公司催促下，乌女士不惜举债加大投资，至2014年中旬，她已先后向该公司投资30余万元。
其实，在2013年11月至2014年4月期间，这家公司已分别在广州、北京、广西、福建、浙江、乌鲁木齐、沈阳等地召开10余场大型招商会，短短半年便吸引了大量群众投资。在广州的一次招商会上，该公司向6名“业绩显著”的公司总监和区域代理各奖励一辆价值30余万元的豪华轿车。
东窗事发
资金断裂仍准备转移“重新来过”
接下来的日子里，该公司不停地给投资者“画大饼”，继续玩着“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”的招数。
但资金链终究会断裂。2014年5月开始，由于许多客户发现该公司产品与疗效与宣传相去甚远，因此新会员急剧减少，该公司承诺的分红、提成、服务都难以为继，公司医疗点、疗养点又因拖欠工资发生劳资纠纷。乌女士的投资收益也在随后的数月日渐缩水，甚至分文未进。至此，发现上当受骗的乌女士及多名事主向警方报了案。
接报后，广州白云警方经调查发现，因资金断裂，张某远及公司核心成员于今年2月份开始，便企图通过申请变更原公司名称和经营地址等方式转移资金，并策划新一轮非法吸收存款犯罪活动，后因被工商局查出提供虚假资料而未获批准。3月3日，该团伙又利用“张×友”的身份在白云区成立一家新公司（广州修源健康管理有限公司），随后，张某远及其团伙核心成员开始频繁奔走于北京、上海、成都、广州等地，为新一轮违法犯罪做准备。
为及时阻止该团伙继续犯罪，警方于今年春节期间开始，奔赴杭州等地加紧侦查。据了解，在张某远等人整个“圈钱”计划中，受骗参与涉案公司“投资项目”的群众，遍及广东、湖南、福建、吉林、黑龙江、新疆等全国10个省份，至2014年5月，该公司已发展各级代理、会员共4210人，仅在广州地区便有该公司会员近400人。另一方面，张某远等人通过成立公司非法吸收资金多达3.018亿元，仅张某远一人便从中获利数千万。
在收集好充分的证据后，警方果断开展抓捕行动。截至目前，警方先后抓获涉案公司负责人张某远等17名涉案人员。目前，上述17名嫌疑人均已被警方依法刑事拘留。
■警方提醒
群众投资时，应通过查询政府网站，看该企业是不是经过国家批准的合法上市公司。同时，对于亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说，要多与其他懂行的专业人士仔细问询、商量，审慎决策，多数情况下明显偏高的投资回报很可能是投资陷阱。
如实在无法判断，除以上建议，还可向政府金融办、公安、工商、银监等部门咨询。发现有非法吸收存款嫌疑的公司或人员，应及时向公安机关报案。
（来源：南方法治报 记者：马钊楷 通讯员：谢锦焕 王魁 岑柏瀚 胡敏 编辑：小牛）
