“飓风”席卷伪卡案 多地警方联动摧毁重特大盗刷团伙

2016年6月23日凌晨3时许，在省厅的统一指挥下，茂名市公安机关在北京、广州警方大力协助下，以茂名电白区为主战场，北京、广州为分战场，统一开展打击伪卡犯罪“飓风12号”专案收网行动。茂名市副市长、公安局长陈克、省公安厅经侦局局长黄守应率省厅驻电白工作专班在茂名市公安局18楼会议室坐镇指挥，茂名市局副局长袁涛、龙木兴随抓捕组前线指挥。

行动中，茂名市公安机关共出动600多名民警、车辆88台，分成12个大组43个行动小组，在茂名、北京、广州等地同时实施抓捕行动，共抓获犯罪嫌疑人69名（其中，在茂名电白抓获32人，在北京20人，在广州抓获17人），以谢某才为首的侧录克隆盗刷银行卡犯罪团伙全部落网。现场缴获用于克隆银行卡的电脑4台、侧录事主银行卡信息的侧录器22个、用于应聘入职服务员的假身份证57张、克隆好的伪卡260张、查询余额及盗刷用的POS机5台及拉卡拉（手机刷卡POS机）17只、记录银行卡密码的笔记本等一大批作案工具。共带破伪卡盗刷案件300多宗，涉案金额2000多万元。此外，7月3日，珠海市公安局根据茂名移交的线索，摧毁一个伪卡盗刷团伙，抓获6人，缴获伪卡20余张，成功阻止拟盗刷金额达200余万元的犯罪活动。

今年初，省公安厅经侦局在工作中发现一条伪卡犯罪线索，利用“资金流、信息流、物流”等大数据分析比对，梳理出一批茂名电白籍侧录员、侧录头、“料主”、POS中介等重点人员线索，并部署茂名市公安局经侦支队立案侦查。茂名市公安局高度重视，与省公安厅捆绑作战，抽调全市经侦部门的精干力量，成立了以茂名市副市长、公安局局长陈克任组长，副局长袁涛、电白区公安分局副局长张良任副组长的市、区两级公安机关打击伪卡犯罪专案组（代号“飓风12号”专案）。

经过近半年的深挖扩线，查明以电白籍人员谢某才、谢某志等人为首的重特大盗刷团伙，在北京、上海、广州等地疯狂侧录被害人银行卡信息，然后伪造银行卡，通过POS机消费盗刷或直接在茂名、吴川、阳江等地的银行ATM机上取款提现。该犯罪团伙组织严密，分工明确，是集侧录银行卡信息、克隆银行卡、POS机盗刷及ATM机提现取款于一体的全链条犯罪。

经查，该犯罪团伙的流程是： 1、组织人员到外地侧录事主银行卡信息。 谢某才等人长期安排多名年轻的男女（俗称侧录员），使用虚假身份在北京、上海、广州等地的饭店、夜总会等场所应聘服务员，在顾客消费结账时乘机使用侧录器偷偷侧录顾客的银行卡磁条信息，并伺机偷看顾客输入的密码。 2、将侧录到的磁条信息集中发回茂名制作伪卡。 侧录到磁条信息后，侧录员把侧录器和密码通过侧录头转交谢某才、谢某志等人，然后使用读卡、写卡器将信息写入事先准备好的空白卡，完成伪卡制作。 3、利用POS机、拉卡拉查询余额和消费刷卡,最后到银行ATM机取款套现。 伪卡制作成功后，谢某才就会安排谢某志联系持有POS机的盗刷团伙查询事主银行卡余额，如查询到事主银行卡余额多的，就选择盗刷地点由POS机团伙进行盗刷，然后将资金通过多次网银转帐到不同户名的银行卡内，再安排多个取款人到江门、阳江、茂名、湛江等地的ATM机上取款提现；如查询事主银行卡余额少的，就直接安排取款人持伪卡到江门、阳江、茂名、湛江地的ATM机取款提现。

该团伙有如下特点： 一是团伙成员年轻化。 团伙成员绝大部分均为90后，年龄相对较小，最小的年仅17岁。 二是家属裙带关系明显。 团伙成员多是同村同族，彼此都有亲戚关系，更易结成联盟。 三是作案链条中各团伙相对独立，结构松散。 本案中侧录、制卡和盗刷等环节均有相对独立的犯罪团伙，彼此并没有直接的隶属关系，有作案需要时随机联系，作案成功后即行分开。四是涉案地域分布广。犯罪分子为了逃避公安机关的打击，不再限于在某一地域作案，而是流窜到全国各地，增加了打击难度。

（粤公宣 通讯员：植才兵 曾祥龙 黄桂林 编辑：小田）