半个月时间 女士220万巨款落入骗子口袋

03.06.2015  16:31

柯女士半辈子的积蓄落入骗子口袋

杭州今年已发生百万元以上电信诈骗8起,希望大家口口相传、遏制犯罪

半个月时间,几十通电话,220万巨款

柯女士半辈子的积蓄落入骗子口袋

杭州今年已发生百万元以上电信诈骗8起,希望大家口口相传、遏制犯罪

□通讯员 陈福 刘斌 本报记者 朱寅

昨天,杭州警方通报了上个月发生的一起特大电信诈骗案,涉案金额是触目惊心的220万元人民币。

受害人柯女士不但损失了半辈子的积蓄,还向亲戚朋友借了不少外债填进了骗子贪得无厌的“胃”里。

骗子蒙蔽柯女士的手段不算复杂,只不过骗子这次用了些小手段,让她觉得只要钱还在自己的账户里就是安全的,但其实,骗子早已经通过木马软件掌控了柯女士的账户。

对于此类犯罪,我们能做的就是让更多的案例口口相传,让防范意识深入人心。

行骗第一步

莫名来电:“你被通缉了”

柯女士今年61岁,退休不久,学历也很高。

她接到骗子的第一个电话,是在今年4月底。

当时联系她的人自称是上海顺丰快递客服中心的工作人员“陈钢立”,还报出了自己2238的工号。

此人告诉陈女士,她的一封快递在由上海转发往澳门的过程中被查出了大问题。随后,对方又报出一个海关公文编号,并告诉陈女士案子很严重,希望她配合。

陈女士当时懵了,因为收发快递现在已经是稀松平常的事情了。她的第一反应是,会不会自己的身份信息被冒用了?

在“陈钢立”的引导下,陈女士随后又和自称上海刑警的“唐振华”以及自称银监局洗钱科的“杨素贞”联系上了。

两个人对她一阵忽悠,还让她登录了一个打着“中华人民共和国检察院”旗号的网站,网站上赫然登着一封印有柯女士照片和身份信息的“通缉令”。

柯女士事后回忆,类似的新闻她并不是没看到过,当时虽然有点慌,但心里还是警觉的。

但之后对方的行为,瓦解了她的警惕。

此后,不论是所谓的刑警还是洗钱科科长,都没有向柯女士提供其他账号,而只是要她把钱聚拢到一张属于她自己的卡里。

这种行为,对方称为财产审查。

想想钱都是在自己卡里的,柯女士就放心了,为避免真的有麻烦,就开始配合对方。

很快,她就把自己半辈子的积蓄约120万元都转进了自己的工行卡里。

值得一提的是,原本柯女士有大约80多万的资金放在股票账户里正在挣钱,可因为这事情一闹,她也心急火燎地取了出来,没等到更好的行情。

在确认了柯女士已经把所有钱存进一张卡后,行骗的重头戏来了。

骗子发给柯女士一个链接,号称是资金验证的网站,并要求她按照要求操作。

第一次,因为柯女士的工行卡U盾已经过期,操作没能成功。但此时柯女士并没能识破对方的诡计,而是去银行进行了U盾升级操作。

这下,骗子得逞了。

那么,柯女士前前后后到底损失了多少钱?

5月4日股票开市后,柯女士将证券账户里的4.9万元由第三方托管银行转到了这张工行卡里。

5月5日,在骗子要求下,柯女士又将自己账户里的股票全部卖掉,把所得的84.2万元钱转入了工行卡里。

5月6日,骗子要求柯女士将基金和理财产品一共35万元赎回。不过,她的基金和理财产品没有到期,钱还取不出来,对方就让她向别人先借35万元钱。于是,柯女士先向妹妹借了10万元打入工行账户。

5月8日,柯女士又向妹妹借了25万元钱打入工行账户。

5月11日,“唐振华”要求柯女士再交50万元保证金,并称愿意先帮她垫付10万元,剩下的钱让她抓紧去借。

5月12日,柯女士借了5万元打入工行账户。

5月13日上午,柯女士借了20万元钱打入工行账户,下午又借了15万元钱打入工行账户。

5月14日,柯女士由于要还之前“唐振华”所谓帮其垫付的钱,又将10万元钱存入了工行账户。

之后,骗子又称“唐振华”因帮助柯女士垫款被发现也惹了麻烦,需要柯女士交保证金救他……

这么七七八八下来,柯女士共计损失人民币220万元。其中100多万,是她半辈子的积蓄;而另外的钱,都是她问亲戚朋友借的。

而这笔钱,最终被转入了多个账号并取现。

看到这里,也许有人要问,骗子没有提供所谓的“安全账户”,柯女士的钱也都在自己的卡里,为什么还会被盗?

原因就是,他们之前发给柯女士的那个所谓资金审核的网址包含了木马软件,按照他们的要求操作一遍后,柯女士的网银账户甚至电脑都彻底被骗子操控了。

当骗子需要转走柯女士卡里的钱时,会想方设法让她在U盾上摁下确认键。而此后,骗子会利用木马软件让柯女士的电脑黑屏,并进行划账。

同理,木马软件也可以轻松操作柯女士的网银,让她的手机无法接到转账信息。

行骗第二步

行骗第三步

行骗第四步