广发银行佛山永丰支行堵截诱骗开户案件

　　近日，广发佛山分行永丰支行成功堵截了一起疑似诱骗开卡和网上银行、手机银行的案件。

　　4月8日中午，一名吕姓女客户在一位男士的陪同下到广发银行佛山永丰支行柜台办理借记卡开卡业务，柜员按正常流程接待吕女士，并为其办理业务。在资料审核和身份核实过程中，经办柜员发现对于柜员的询问吕女士较少发言，几乎全由陪同的男士作答。并且该男士还提出要开通网银及手机银行，用于办理转账业务。

　　按照广发银行开卡及开通网上银行业务的规定，客户预留的手机号码必须是开卡人本人拥有。柜员在核实吕女士预留的手机号码时，吕女士无法及时回答出来，需在陪同的男士提示下才能做出回答。这些异常情况立刻引起了柜员的警觉，结合近期该行开展的打击非法买卖银行卡专项活动，柜员初步判断该女客户开卡后并非自己使用，可能存在非法买卖银行卡的嫌疑，于是向女顾客进行网银及手机银行业务的风险提示，但客户反应很茫然，仍坚持要办理该业务。

　　柜员见无法说服客户，立即向当班的营业部副主任报告此情况，两人一起轮番对吕女士进行劝说和提醒，再一次向客户提示出售、出借银行卡不仅是违法行为，而且还存在个人资金安全和法律风险隐患。这时吕女士开始对潜在的风险产生警觉，并要求取回开户资料取消办理业务，而此时陪同的男士情绪异常激动离开柜台，并在营业厅外撕碎相关资料。

　　在男士离开营业厅后，永丰支行的工作人员向吕女士作进一步的了解，吕女士告诉银行工作人员，该男士是她的朋友，她自己本人并不会使用网上银行及手机银行，所开的银行卡及网银K盾是给该男士用的，而所留的电话号为该男士的手机号，该男士付给她一定的手续费用。此前她并不了解自己的银行卡及开通的网上银行、手机银行支付工具“借给”他人用潜在的风险隐患，她对广发银行的工作认真负责，对她的再三风险提示表示衷心感谢。

　　近段时间以来，各类银行卡诈骗案件层出不穷。非法买卖银行卡，引发的洗钱、诈骗等一系列问题，严重侵害了持卡人合法权益，甚至干扰了正常社会秩序。要解决这个问题，对银行而言，一方面要加大对社会征信系统知识的普及，另一方面要从源头上堵截非法买卖银行卡、假冒他人证件开立银行卡的犯罪行为。而对于持卡人来说，更要从自身做起，在使用网上银行、手机银行时要注意保护好用户名、密码等敏感信息，慎用不明链接，保护自己的资金安全。