广州番禺警方侦破特大盗刷银行卡案

一举打掉数个盗刷银行卡团伙，对该类犯罪中侧录、制卡、盗刷、洗钱等环节全链条打击，涉案金额达300余万元

银行卡从未离身，卡里的钱却不翼而飞，这其中到底有着什么不为人知的秘密？近日，广州番禺警方在“飓风2016”专项行动中，经过3个多月的缜密侦查，一举打掉了数个盗刷银行卡的团伙，实现了对该类犯罪中侧录、制卡、盗刷、洗钱等环节的全链条打击，抓获李某飞（男，广东肇庆人，34岁）等10名犯罪嫌疑人，在“飓风2016”专项行动中再立新功！

卡内存款离奇转出   地下钱庄浮出水面

2016年3月16日10时许，薛先生突然收到手机短信，显示自己所持有的信用卡消费人民币76200元，然而，这张信用卡一直在自己手边，并未消费，大吃一惊的薛先生当即联系银行客服和向警方报警。令人惊诧的是，同一时间，警方还接到了另外4起类似警情，涉案金额达49万元以上。

这5起警情是否存在关联？番禺警方迅速展开侦查。通过调取、比对、分析多名事主的银行卡被盗刷的情况，办案民警从中发现：众多银行卡的盗刷，都是通过广州某公司发放的一批POS机进行的，且案发时间相近。针对这些共同特征，警方判断，该起系列盗刷案，系同一个团伙所为！

据办案民警介绍，银行卡被盗刷后，49万元的赃款几经转折，全部都流向了一个个人账户中，并由该账户再次分散转入许多其它个人账户中，这些个人账户收到赃款后，几乎同时在银行办理兑换港币取现业务。警方怀疑，这一切背后，极有可能还存在地下钱庄洗钱！

在追踪赃款去向的过程中，警方有了重大发现，并以此为线索，顺藤摸瓜，锁定嫌疑人李某飞的身份和外貌特征，从而固定了其参与犯罪的关键证据。

5月20日，警方接到重要线索：嫌疑人李某飞与其同伙黄某杰（男，广东广州人，31岁）将继续实施盗刷银行卡犯罪。专案组决定抓住机会打现行，马上实施抓捕。当天中午，番禺警方在花都区某酒店内，一举将李某飞和黄某杰抓获，当场收缴POS机2台、伪卡一批以及大量事主银行卡信息。在证据面前，李某飞、黄某杰对其盗刷银行卡的行为供认不讳。

据黄某杰和李某飞供述，他们一般按照上线要求，提供银行账号、接收赃款及洗钱，此时，一个隐藏中的地下钱庄已经浮出水面。6月20日，番禺警方果断出击，将涉嫌洗钱的地下钱庄头目李某雄（男，广东韶关人，48岁）抓获，缴获价值约11万元人民币的外币及大量银行账户。

盗取资料制伪卡   冒领POS机狂取现

事主手中的信用卡是如何被克隆的呢？办案民警介绍，犯罪嫌疑人伪装成收银员，潜入中高档餐厅、酒店等消费场所，在消费者刷卡消费时，偷偷用侧录器将银行卡信息储存其中，并通过偷看或者安装仪器等方式，将密码记下，之后直接利用信息制作伪卡，或者将银行卡信息打包转手倒卖。

本案5名报警人的银行卡都曾于去年12月25日前后在番禺区某餐厅刷卡消费，并在今年3月16日遭到集体盗刷。然而，当办案民警前往该餐厅调查时发现，当时经手的收银员已经辞职。

在POS机公司的协助下，办案民警调查出这批POS机均由一名自称“李生”的男子代为办理。警方最终排查出“李生”的真实身份——广东清远籍男子朱某（27岁），随即对其实施抓捕，6月11日在深圳火车站顺利将其抓获。

酒店猖狂聊盗刷   数个团伙被摧毁

6月22日，警方再次接到线索，朱某同伙黄某伟（男，广东清远人，28岁）、陈某（男，广东珠海人，40岁）出现在番禺区某酒店内。专案组迅速赶往该酒店，却发现还有4名人员与嫌疑人在酒店大堂内大声聊天，聊天内容竟然是关于克隆和盗刷银行卡的心得体会！专案组决定立即收网抓捕！

6月23日凌晨，办案民警在该酒店展开突袭行动，一举抓获犯罪嫌疑人黄某伟、陈某、王某等6名，当场查获伪卡170余张、盗刷POS机6台、侧录器1台、制卡机一套、银行卡小票一批以及现金约10万元！

至此，这些覆盖盗刷银行卡犯罪所有环节的团伙，在番禺警方的精确打击下，已被彻底摧毁。到目前为止，已查实涉案金额达300余万元，大批涉案物证被查获，在抓获的10名犯罪嫌疑人中，6人已被警方依法逮捕。

警方提醒防范盗刷银行卡   市民刷卡时卡不要离开视线

据办案民警介绍，这些团伙往往只专攻盗刷银行卡犯罪链条中的某一个环节，团伙间结构松散、联系较弱、交易对象不固定，相互之间往往只在互联网上用虚拟名称沟通，并且带有明显的跨省市流窜作案特征。

警方提醒广大市民，请尽快将磁条卡更换为芯片卡，保护好自己的身份证及手机信息，刷卡消费时务必做到卡不离开视线，不要随便使用存有大额资金的储蓄卡进行刷卡消费，发现买卖银行卡和公民信息的犯罪活动，应及时向公安机关举报，配合做好调查取证工作，以有效打击犯罪活动，保障自身合法权益不受侵害。