省公安厅打击盗刷银行卡犯罪 半年破案千宗涉案过亿
文/广州日报记者张丹羊 通讯员植才兵、曾祥龙、黄桂林
昨日，省公安厅召开“飓风2016”打击盗刷银行卡犯罪专项行动新闻发布会。据悉，广东警方以“飓风12号”伪卡专案为重点，对伪卡盗刷、网上盗刷、窃取和买卖银行卡信息等3类犯罪实施强有力集中打击，取得显著战果。今年1至6月，全省共破银行卡犯罪案件1035宗，抓获犯罪嫌疑人379名，缴获涉案银行卡2100多张、POS机115台、侧录器246台以及作案电脑、手机、U盾一大批，涉案金额1.2亿元。
广东省作为银行卡累计发卡量全国第一的金融大省，近年来银行卡犯罪持续高发，立案数约占全部经济犯罪的40%。其中，伪卡、网上盗刷等发案量大，几十万元、百万元盗刷大案时有发生。
省公安厅经侦局政委黄培富介绍，当下伪卡犯罪团伙的作案手段出现了一些新的变化：一是侧录员纷纷外逃到北京、上海等经济发达地区作案；二是勾结外省的POS机持有人到广东实施伪卡盗刷，案件跨区域特点突出；三是赃款取现手段更加隐蔽；四是网上盗刷手法不断翻新变化。当前广东打击盗刷银行卡犯罪的战场逐渐向省外以及网络虚拟世界扩展，今年以来发案数依然高位运行。
今年以来，广东警方组织各地侦破了一大批银行卡犯罪大要案件、并加强对茂名电白地区伪卡犯罪的重点整治，打掉了一批茂名籍职业犯罪团伙，实现对侧录、制卡、盗刷、取现等环节的全链条打击。
后台改数据致食肆POS机故障 借维修侧录食客银行卡
快钱业务员伪卡案：
后台改数据致食肆POS机故障 借维修侧录食客银行卡
今年4月以来，云浮云城分局连续接到受害人报警，称在银行卡未离身的情况下，卡内资金被盗，共计损失60多万元。云浮警方对被盗刷银行卡交易记录进行分析侦查，5月18日，警方收网，共抓获犯罪嫌疑人严某锋等15人，刑拘13人，现场扣押各类银行卡120多张、手机20台、U盾34只、电脑4台、各类电话卡65张、POS机17台、刷卡器14台、刷卡机3台、交易清单5张、银行密码器19台、假印章11枚、打印机1台、小汽车4辆等物品。
经查，今年初，快钱支付二级代理商业务员严某锋在网上认识了曲某某，二人合谋由曲某某提供盗刷银行卡的技术和设备，由严某锋利用职务便利侧录银行卡信息。2月1日，曲某某通过快递邮寄了3台改装过的POS机给严某锋。
“嫌疑人所在的公司本就是第三方支付平台，他通过后台修改数据，故意制造了店家POS机的故障。”办案民警介绍，2月初，严某锋利用职务便利，借维修之机将带有银行卡信息侧录功能的改装POS机投放到某美食山庄进行盗取银行卡信息，导致被害人持卡消费时银行卡信息被侧录80多条。3月5日左右，严某锋将已侧录有银行卡信息的POS机收回。过了一个月，曲某某带电脑等设备到云浮将侧录的被害人银行卡信息写入空白卡并由严某锋保管。
3月下旬，严某锋通过QQ联系到犯罪嫌疑人李某杰进行洗钱，向其提供已写入受害人银行卡信息的复制卡。同时，严某锋找到谭某保障取钱时的资金安全。4月11日，严某锋、李某杰、谭某等人来到云城某酒店，利用POS机等进行盗刷，经多重转账或提现的方式进行洗钱，当天盗刷洗钱共约60多万元。
目前该案已批捕11人，串并案件7宗，同时涉及云城、北京等地，涉案金额共300多万元，案件还在进一步深挖扩线中。
查获14G信用卡快递单信息 涉13家银行300万新办卡
盗卖银行卡信息案：
查获14G信用卡快递单信息 涉13家银行300万新办卡
2015年7月以来，广东省多家银行发生大批新办信用卡被网上盗刷案，犯罪嫌疑人假冒银行客服人员致电持卡人，以提高信用额度为诱饵，骗持卡人告知信用卡信息及消费验证码，疯狂网购盗刷。这类案件中，不法分子通过银行发放新卡的快递单，充分掌握了持卡人的姓名、手机号及联系地址。
警方介绍，此类案件分为卡信息泄露、信息转卖、电话骗取信息、网上盗刷4个环节。嫌疑人通过各种信息手段获取信用卡持卡人的办卡信息(包括姓名、手机号、地址等)，然后冒充银行客服人员，以提高信用卡额度或激活信用卡为由，诱骗持卡人告知卡号、身份证号、密码、CVV码、有效期、动态验证码等，随后立即通过在网上盗刷信用卡，购买游戏点卡、Q币、电话充值卡、实体商品后转卖变现。
省公安厅经侦局于2015年8月立案侦查，代号为“海燕5号”。经过近半年侦查，挖出一个以嫌疑人“你的财神”(QQ昵称)为核心的窃取、买卖信用卡快递单信息的犯罪网络。
今年4月20日，广州市局经侦支队在武汉市经济开发区一出租公寓内抓获该案主要嫌疑人张某亮。在同时查获的U盘内，发现储存了约14G容量的信用卡快递单信息，共300多万份，涉及工行、建行、中行、交行、光大、招商、平安、兴业等13家银行。
经审讯，张某亮供认了在网上买卖他人信用卡快递单信息获利的事实。5月6日，8名买卖信用卡信息的犯罪嫌疑人在深圳、茂名落网。
省公安厅表示，该案的侦破，有效堵截了银行在发卡过程中出现的持卡人个人信息泄露的漏洞，为银行挽回了重大的潜在经济损失。
租木马程序6天一更新 警方反编译追踪嫌疑人
钓鱼网站盗刷案：
租木马程序6天一更新 警方反编译追踪嫌疑人
今年5月4日16时许，龙华分局福民派出所接事主向某报警，称4月21日左右，其收到10086发来的积分兑换现金的信息，遂点击信息内的网址进入网站，根据网页内的要求填写身份证号码、手机号码、信用卡账号等信息，随后发现信用卡被盗刷11351元。
接报后，警方通过技术手段提取了受害人手机里的木马程序，进行反编译，分析发现嫌疑人在广西都安县一带活动。5月19日16时许，警方在广西都安县安阳镇某小区抓获犯罪嫌疑人韦某正、吴某慧、吴某璋和吴某伟4人，找到该团伙作案的诈骗窝点，查获一批电脑、手机和银行卡等作案工具。
“木马程序是嫌疑人租用的，每6天更新一次。”办案民警透露，韦某正、吴某慧、吴某伟、吴某璋从网名为“美国队长”的人处购得手机木马程序和冒充中国移动网上营业厅的钓鱼网站，并委托伪基站持有者在全国各地群发冒充中国移动10086的带木马链接的积分兑换短信。受害人点击链接进入钓鱼网站，输入银行卡信息和身份信息后，信息被韦某正等人的后台获得，同时事主的手机被自动安装木马程序。木马程序拦截事主的短信(含银行的验证码)并转发到嫌疑人指定的手机上，从而使很多事主都在相当长时间后才发现卡被盗刷。
“根据嫌疑人的说法，每10条截获的‘料’里即有1条是有用的，即可进行盗刷，但具体金额得看盗刷的渠道。”办案民警透露，警方在查获的犯罪嫌疑人作案电脑里找到3万余条的事主银行卡信息和身份信息，包括受害人的姓名、身份证号码、银行卡账号、银行卡取款密码和手机号码等。目前正在对这些信息进行逐一核查，韦某正4人已被深圳市宝安区人民检察院批捕。
警方提示
尽快将磁条卡
更换为芯片卡
如何保护好自己的银行卡资金，警方有以下几点建议：
1.保护好银行卡磁条信息和密码。持卡人在刷卡消费时要做到“卡不离开视线”，不要随便使用存有大额资金的储蓄卡刷卡消费。同时要开通余额查询短信提醒功能，发现异常可立即电话报停银行卡或更改密码。芯片卡安全度高，最好尽快将磁条卡更换为芯片卡。
2.网上支付要防范信息泄露。在网上进行资金操作时，要登录正规银行网站，切勿误入钓鱼网站被窃取银行卡信息和密码。接到自称银行客服电话帮助提高信用卡额度，或收到短信提示兑换积分、礼品等，要仔细核实信息真实度。
3.不要点击来历不明的链接、图片等信息，谨防木马病毒拦截短信验证码。
4.保护好银行卡及身份证信息。不要贪图小便宜出售名下的银行卡或身份证。
5.积极举报银行卡犯罪。刷卡消费时发现有人不从事任何商业活动却能提供POS机(特别是无线POS机)给别人刷卡，要积极向公安机关举报。
