广州现POS机套现诈骗:先刷卡套现再偷走POS机取消交易

　　金羊网讯 记者张璐瑶，通讯员谢锦焕、胡敏报道：近期，广州白云警方打掉一个新型诈骗团伙，他们利用大部分POS机刷卡消费不是即时到账这一点，精心设局诈骗店主财物，以“刷卡套现”返利为诱饵，骗取店主支付现金，再伺机偷走POS机自行取消交易。警方一举抓获犯罪嫌疑人3名，缴获涉案银行卡32张、手提电脑、手机等物品一批，初步审破系列案8宗，涉案金额达28万余元。

　　警方介绍，这种作案手法也是首次在广州出现。

　　便利店助帮人“刷卡套现”后，POS机被盗

　　1月27日15时许，在黄石街江夏地铁站附近经营便利店的事主吴某（22岁，福建人）接待了一个中年男子，对方提出想要吴某用店里的POS机帮他“刷卡套现”，并许诺支付1.5%的好处费。吴某答应用对方的借记卡刷卡25375元，而后给对方25000元现金。稍后，他在店里整理货品时，放在柜台上的POS机被盗，随后他收到微信通知，刚才那笔25375元的交易被取消。

　　白云警方成立专案组侦查该案，期间，又陆续发生了多宗此类警情。经调查，专案组初步确认现场作案人员有3男1女，而近期参与作案的主要是其中的2男1女。

　　4月6日中午，这伙嫌疑人前往黄石街江夏村一间超市，以相同的手法要求事主“刷卡套现”4万余元，当天下午事主发现POS机被盗，并及时拨打客服电话冻结了该台POS机。

　　事主张某（41岁，河南人）此时想起，4月5日也是这伙人来到自己超市，以支付1.2%手续费的好处套现了48000元，当时是2名男子分开过来办理“刷卡套现”的，极有可能就是来“踩点”，好在这两笔刷卡交易的款项已经按时转到了事主账户。

　　这一次作案，让专案组的侦查取得了重大突破。事主介绍，其中一名嫌疑男子骑着比较特别的电动车，4月6日，还有一名女子参与作案，好像是住在附近数十米远的一栋公寓里。

　　4月6日18时许，专案组立即对该栋公寓进行全面排查，发现案发现场监控中的一名嫌疑男子在公寓租用了一间房子，其登记的身份信息为温某营（男，39岁，河南泌阳人），但常住于此的却是一名女子，目前2人都已不知去向。

　　当天23时许，民警在黄石街江夏村一间商务宾馆抓获涉案嫌疑人韩某（女，27岁，江西宜春人）。根据韩某供述，民警连夜在江夏村里展开排查，几经周折确定了其租住的出租屋，守候到早上7点多，嫌疑人家人开门时，将嫌疑人温某营抓获，缴获银行卡及手机等作案物品。此后，经过进一步侦查，民警于4月8日17时许循线在永平街集贤中街抓获另外1名涉案嫌疑人岑某峰（30岁，广东恩平人），缴获手提电脑、银行卡、手机等涉案物品。

　　巴士公司员工“兼职”诈骗，情人帮看风

　　警方介绍，嫌疑人温某营有妻子和一个刚上小学的儿子，一家人租住在黄石街江夏村，其本人为广州市某巴士公司的员工，月收入三、四千元，妻子也在广州打工。

　　去年，他结识了一名自称“卢总”的男子，今年初，对方找到他，邀他一起干一些“来钱快的活”。温某营要还高利贷，便与“卢总”合作，白天正常上班，下班后参与作案。

　　在“卢总”的带动下，他和嫌疑人岑某峰一起合作，每次作案前先是“踩点”确定哪家可以操作，随后一人找到店主利诱套现，另一人则假扮买东西分散店主注意力，最后，一人则伺机偷走POS机。

　　作案时，一般由“卢总”负责刷卡及对偷来的POS进行操作取消交易，每次得手后，“卢总”会分得大部分赃款，其他每人则分到四、五千元不等。

　　温某营还供认，该案中，嫌疑人韩某本来是在其落网的那间商务宾馆二楼的沐足店工作。今年1月份，她结识了前来沐足的温某营，双方关系进展迅速，温某营干脆为她在附近的公寓租房居住。3月份之后，岑某峰没再一起作案，温某营便邀韩某帮忙“打下手”，让她承担买东西分散店主注意力或者“看风”的角色，作案得手后，给韩某分1000元。

　　白云警方初步查明，3名犯罪嫌疑人伙同在逃人员“卢总”以该手法先后作案8宗，骗取的财物达24万余元，另有落网前的一次作案诈骗4万元因事主及时冻结POS机而未得逞。

　　目前，3名犯罪嫌疑人均已被依法刑事拘留，白云警方正抓紧办理案件及追捕在逃人员。

　　警方表示，利用POS机帮人“刷卡套现”从而获利的行为，这种虚假交易不仅会给当事双方带来不可预测的人身及财产安全隐患，而且破坏了正常的金融秩序。我国法律有明文规定，对于情节严重的，以非法经营罪追究刑事责任。而对于本案中的相关被骗事主的违法行为，警方也将进一步进行调查并相应作出处理。