商行老板利用POS机套现200余万被批捕

　　随着电子商务的发展，银行POS机已经成了广泛应用在各类商品销售或服务机构的一种销售点终端结算设备，极大地提升了人们经济交易的安全性和便捷性。然而与此同时也滋生了一些新型的金融犯罪方式，POS机违法套现就是其中一种。近日，惠州市惠城区检察院以涉嫌非法经营罪依法批捕了利用POS机开展违法套现业务并从中获利的商行老板陈某某。 

　　据惠州市惠城区检察院承办检察官介绍，该案犯罪嫌疑人陈某某自从2011年4月买下惠州一汽车轮胎商行以来，商行每年的年均营业额大约有100万元，总营业额有350万元。2013年8月陈某某向平安银行申请了一台POS机，在办理正常刷卡消费的同时，利用该POS机进行违法套现活动。陈某某对用信用卡套现5万元以上的收取0.5%的手续费，套现金额5万元以下的收取1%的手续费，从中赚取与银行手续费的差价。经查，从POS机开户至2014年8月，经该POS机刷卡金额约820万元，其中，非法套现总金额为2326125元。目前，该案正在进一步侦查中。 

　　最高法、最高检联合出台《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（2009年12月16日起施行），规定“违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。”检察官提醒：POS机套现属违法行为，套现引发的纠纷亦不受法律保护，请谨慎使用信用卡。 

　　（编辑：邢曼）