广州增城警方破获一起利用POS机非法套现案件
一宗妨害信用卡管理案牵出POS机非法套现大案
黄X周（男，40岁，广东茂名人）是增城新塘镇一房产中介公司的员工，由于好赌成性，时常入不敷出。因为业务上的关系，他手上经常持有客户的身份证和房产证等资料，幻想着一夜暴富的黄X周竟然动起了歪脑筋。2013年9月，在办理客户秦先生房产交易的间隙，黄X周以“黄健”的假名冒用了秦先生的身份证信息，并向银行申领了一张信用卡。在2013年9月至12月期间，黄X周多次使用该信用卡，涉嫌诈骗于2014年5月15日在新塘镇被增城警方抓获。经查，黄X周很快交代了自己涉嫌妨害信用卡管理的事实。
细心的民警在黄X周的供述中发现，黄X周刷信用卡卡非法套现的地点均是一些布行、洗水厂等，而黄X周本身和这些行业根本不着边，这引起了民警的怀疑。经过进一步的侦查，民警掌握到黄X周是通过朋友介绍在新塘的一个住宅小区民房内，通过刷POS机非法套现的线索。
民警捣毁这个利用POS机非法套现的窝点
民警立即根据这一线索开展调查取证工作。在该小区蹲点多日后，民警发现该小区的2002房存在可疑，不断有人进出。进一步侦查，民警发现该房住户卡显示是一名叫岑X燕的女子，该女子却很少露面。
6月22日，民警乔装进入该房探明虚实。当民警敲开房门，一进入该房10多台POS机、刷卡单据一排排地摆放在大厅桌面上。很明确，这就是一个利用POS机非法套现的窝点。在掌握了确实证据后，6月23日，民警开展抓捕行动，在该房内抓获犯罪嫌疑人岑X燕（女，33岁，四川省达州市人），并当场缴获了POS机、银行卡、银行U顿、电脑及账本等一批。
经审讯，犯罪嫌疑人岑X燕交代自2013年1月起，利用POS机帮人非法套现并从中获利，每次收取1%-1.5%的手续费的事实。经核实，岑X燕手中的多台POS机从2013年1月至今年6月，一年半的时间里就已经非法套现资金达1亿多元。
明目张胆，虚假申领POS机套现获利
据岑X燕交代：前些年，她在增城新塘服装业打拼，与朋友合资开办了制衣厂，为了方便业务结算，她凭该制衣厂资料申领了一台POS机，一开始生意还顺风顺水。但好景不长，由于服装生意不景气，她忍痛将制衣厂转手他人。也许是家庭所累，或是生意失败后的落寞，梦想着东山再起的她在创业和找工作的道路上四处碰壁。岑X燕想到了原本申领的POS机还没取消。从2013年开始，她开始了利用POS机帮人刷信用卡套现的违法勾当。几次获利尝到甜头之后，她开始急功近利，一连通过虚假资料又申领了12台POS机，以POS机帮人非法套现为职业，长期帮人非法套现、“养卡”每次收取手续费。
目前，犯罪嫌疑人岑X燕已被警方依法刑事拘留，案件正进一步审理中。
