深圳警方破获一起“地下钱庄”案

深圳警方今年8月破获的一起涉及120亿元的“地下钱庄”案，线索来源一起涉嫌诈骗港商的案件。

未到账800万牵出“地下钱庄”

今年80岁的港商陈某，有意将在大陆赚取的资金转移到香港账户，他的一位熟人——某国有银行支行负责人沈某生则向他介绍，自己有外汇管控指标，可以帮其将资金转移到香港。随后，陈某按照沈某生的要求，将6337万余元分3次汇到沈某生指定的李某账户上，沈某生还收他200万元好处费。实际上沈某生并未通过银行渠道转账，而是通过“地下钱庄”帮其汇款。而陈某有800万元一直没有收到。而后，沈某生于2012年11月辞职逃匿，至今还有陈某625万元没有归还。

据宝安经侦大队调查，陈某的钱汇入李某账户后，在短时间内又被转移到5个可疑账户，随后又迅速向100多个账号转移资金，这些钱最终流向都是香港陈某的账户。但最后一批资金在中间环节出现问题，他的800多万元未到账。至此，一个帮人向境外转账的“地下钱庄”浮出水面。相关涉案人叶某莲、叶某城两姐弟等人被警方控制。随后，警方对叶氏姐弟等人相关的200多个银行账户梳理，发现他们调动数十人从事“地下钱庄”业务。

调查中，警方发现去年4月份的一个涉及约2亿元的诈骗案件中，涉案的陈某祥等人出逃前，曾在罗湖区忠记兑换点向该兑换点的家庭成员账号转账8532万元。警方发现，帮陈某祥向香港汇款的“地下钱庄”也与上述沈某生汇款的“地下钱庄”团伙有关联。6月2日，警方收网抓捕，共抓获叶某城、叶某莲、郑某生等涉案人员30余名，捣毁“地下钱庄”窝点6个，查获银行卡300余张，涉案金额高达120亿元。

遇“大单”可调数百人帮忙转账

据叶氏姐弟等人供述，他们平时就在深圳某步行街摆摊兑换外币。他们已经形成以亲属、同乡、朋友联系的组织，平时各自兑换，一遇到大单就通力合作，甚至调动数百人帮忙向境外转账。

从1999年起，叶某莲就已在西乡步行街从事非法买卖外汇业务。据叶某莲供述，在步行街像她这样从事外汇买卖的人很多。一些人手里有港币、美元，或者需要用人民币换港币、美元，嫌到银行兑换麻烦，就会来找他们换。他们换的价格和银行相差无几，有时会高几块钱。“一个月能挣一万多块钱。”

另据叶某莲介绍，一旦碰到大单，他们会打电话给曾向他们收购过外币的“上家”，在确定对方收货或有外币时，才会接单。操作手法一般都是客户在境内将人民币打给叶某莲，叶某莲再将钱打给上家，上家再通过香港的账户，将港币打到陈先生在香港的账户上。

叶的上家基本上也是深圳人，但在香港开有账户，可以双边操作，而他们姐弟俩只是中间介绍，自己从中收取千分之一到千分之三的手续费。而他们操控的众多银行账户，则是借用妻子、姐姐、姐夫、老乡等人的身份证办的，用以进一步转移资金。

另外，与叶氏姐弟同案的疑犯郑某生则是在罗湖口岸开设一家商店，表面卖水卖烟，暗地里却兑换外汇。郑晓生称，他们一般很少换大额的，如果有大额资金需要跨境转账，也是通过香港的上线账户操作。

专案组查明，该团伙以家族关系为纽带，既各自经营、又相互合作，在罗湖、宝安的8个窝点开展家庭作坊式的非法经营“地下钱庄”活动，通过境内外网上银行以及境内本外币现金交易，在非国家指定交易场所非法从事资金结算和外汇买卖活动。

“‘地下钱庄’不问客户的身份，不问钱从哪里来的，没有银行的审批等手续，一些不法分子正是看中这些，将‘地下钱庄’作为转移资金的暗道。”深圳专案组民警刘明介绍。

（深公宣 编辑：飘云）