深圳警方重拳打击非法跨境资金流动

记者19日从深圳市公安局经济犯罪侦查局获悉，为了打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款的犯罪行为，11月4日，深圳市公安局出动逾百名警力在该市开展了今年第三次打击地下钱庄集中统一行动，一举捣毁10个非法经营地下钱庄窝点，抓获犯罪嫌疑人23名，冻结涉案账户1009个，查清涉案金额高达516亿元。据统计，今年以来，深圳市公安局共组织开展了三次打击地下钱庄全市统一行动，破案23宗，逮捕41人，共打掉地下钱庄窝点33个，涉案总金额达920亿元人民币。

案情回顾

境内境外两个资金池对敲只接熟客生意

今年7月25日，深圳市公安局经济犯罪侦查局接到徐某德等5个主体账户涉嫌为外逃至美国的张某光非法转移资金的线索。警方侦查发现，林某希为该团伙的核心人物，林某娜系林某希侄女，徐某德与林某娜系夫妻关系。林某希作为团伙头目，指使徐某德办理上百个银行账户供其使用。案发时，林某希团伙不接散单，只做熟人或者老乡介绍的生意。

“徐某德以前是做烟酒生意的，10年前开始从事地下钱庄的勾当，但是只接熟客。”深圳市公安局福田分局经侦大队民警刘警官告诉记者，徐某德分别在境内和境外设有资金池，当有资金需要外流的时候，便在境内收取资金，然后通知境外团伙成员将等值的资金转入指定账户中；同样，若有资金需要进入，便让客户将资金交给境外团伙成员，然后由林某希在深圳将等值的资金转入客户指定的境内账户。

林某希等人通过这种境内外资金相互勾结、对敲的方式转移资金赚取手续费（佣金）。徐某德按照所转资金额度收取3~7个点的佣金。

警方发现，徐某德等人异常狡猾，每次通过网上购买银行卡或者让手下的“马仔”开办银行卡之后，使用几个月就进行更换，这也给民警的调查取证过程造成一定的困难。在11月4日的统一行动中，警方抓获徐某德、林某希等犯罪嫌疑人10名，冻结涉案账户424个，涉案金额136亿元。目前，案件正在进一步审理当中。

“被非法转移的资金并不是真的在境内境外之间流动，而是通过徐某德在境内、境外两个资金池内对敲。表面上看，境内的人民币留在境内，境外的人民币也没有进来，但实际上交易已经完成了，这也是地下钱庄常用的手法之一。”办案民警介绍。

虚构进出口业务到银行骗购外汇

除了用境内外资金池对敲的手段非法转移资金外，深圳地下钱庄的另一个常见做法就是虚构进出口业务项目，然后到银行骗购外汇。今年10月12日，龙华警方接到群众举报称，位于深圳市龙华新区民治的一家贸易有限公司以及深圳市诺某仕贸易有限公司等8家企业涉嫌骗购外汇非法经营。办案民警经进一步调查，发现主要犯罪嫌疑人魏某狮在福田区、龙华区等地注册成立的8家公司虚构进出口业务项目，获得海关报关单据、合同发票等文件后，到银行骗购外汇转入到境外指定账户，从中赚取利率及手续费。

在11月4日的统一行动中，警方抓获魏某狮、许某涛等犯罪嫌疑人13名，冻结涉案账户585个，涉案金额380亿元。

追 问

非法资金所有者是何身份？

据深圳市公安局经济犯罪侦查局通报，今年以来，该局共打掉地下钱庄窝点33个，总交易额达到920亿元。如此巨额的非法转移资金，其中的客户名单和背景又是怎样的？深圳市公安局经侦支队副支队长曾宁光在发布会上表示，目前，警方正联合中国人民银行对这些账户进行逐一查询，发现其中一部分是合法资金，另一部分则涉及到非法转移的资金，警方将对这些非法资金所有者进行进一步深挖。

高额资金非法转移有何目的？

警方表示，这些高额资金非法转移（洗钱）的目的各不相同，有一些是正常企业的正常收入，但想要规避外管局的外汇政策，而另一部分则是违法违规的。

警方还透露，在今年的股市风波中，就已查实其中一部分的炒买炒卖资金是通过地下钱庄流进中国股市的。

对此，深圳警方提醒：企业或个人的正常贸易投资活动及相关购汇用汇需求，应通过正规渠道兑换、使用外币，通过合法渠道办理金融业务；不要轻信非正式金融机构口头承诺的“高汇率”，要认真分析其经营实力及利润空间，避免财产损失；要增强法律意识，了解国家外汇管理相关知识。如发现地下钱庄线索，请立即向公安机关举报。

无独有偶

汕头捣毁两个地下钱庄涉案金额近7亿元

记者19日从汕头市公安局获悉，11月17日，该局经侦支队经前期缜密侦查，一举破获两宗地下钱庄案件，捣毁两个涉嫌经营地下钱庄窝点，抓获犯罪嫌疑人4名，涉案金额近7亿元人民币，这也是汕头警方打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动开展以来取得的重要战果之一。

近年来，按照广东省公安厅经侦局的统一部署，在汕头市副市长、公安局局长邱伟的指示下，汕头市公安局经侦支队会同中国人民银行等部门深入摸排汕头地下钱庄线索，组织专门力量开展分析研判工作。今年8月，汕头警方发现了两个活动于市区的地下钱庄窝点。

经过一段时间的缜密侦查，11月17日，收网时机成熟，经侦支队在相关部门的配合下，分别在龙湖区朝阳庄南区和金平区大洋集团大厦捣毁两个涉嫌经营地下钱庄窝点，抓获犯罪嫌疑人张某龙、林某和、汤某斌、谢某等4人，当场查获POS机8部、银行卡210张以及账簿、小票等证据一批。

经查，犯罪嫌疑人张某龙、林某和等人自2013年6月以来，分别在汕头市金平区大洋集团大厦和朝阳庄南区租用房屋开展代理型地下钱庄业务，涉案金额近7亿元人民币。

目前张某龙、林某和已被依法刑事拘留。（本报记者：欧汉华 通讯员：谢晓霓）

（来源：南方法治报 记者：钱文攀 通讯员：张奎 编辑：小牛）