中行全球现金管理平台 解决企业财资管理难题

近年来，随着规模庞大的跨区域企业集团的形成，集团公司总部对集团内部资金控制、调度的需求与日俱增。近日，笔者在惠州地区进行市场走访时发现，不少企业客户已经从中行惠州分行得到全面的现金管理服务，有效解决了上述财资管理难题。

据悉，中银全球现金管理平台是中国银行为企业客户提供的本外币、境内外、一体化的全球性金融服务方案，业务范围涵盖账户管理、收付款管理、流动性管理、跨境管理、投融资管理、风险管理等，并设计电讯、钢铁、轻工、能源电力、航运、零售、集团财务公司、海外工程项目、跨国企业、行政事业单位等十大现金管理行业解决方案。

以某大药房有限公司为例，该司在惠州各县区开立20余家直营药店，采用各门店营业款上缴总部、总部统一向直营店供货的管理模式，因各门店营业款上缴方式和时间均不统一，给企业的资金监管和对账带来不便。中国银行惠州分行根据客户需求制定“全球现金管理平台”方案，将所有门店的营业款在系统自动归集，大大节省了人力成本，公司总部通过现金管理平台实现每日对20多家门店财务的扁平化管理，增强了总部财务管理能力，提高了公司整体资金管理和运作效率。

中国银行境内网点已超过一万家，在香港、澳门、台湾及37个国家和地区设立有海外机构620家，与全球179个国家和地区的1600余家机构建立代理行关系，依托专业服务团队和国际化人才队伍，利用遍布全球的经营网络、先进的核心银行系统和现金管理平台，在全球范围内提供7×24小时多时区、多币种、多语言、多业务的一体化现金管理服务，既可支持企业客户亲临银行柜台办理业务，又可通过网上银行“现金管理服务专区”、银企直连主动推送或SWIFT直连交互等多种渠道实现自助式服务，同时建立了售前、售中和售后的全流程现金管理服务体系，不断提高服务质量，争做客户最满意的现金管理银行。