电信诈骗一年发案40余万起 卷走百亿元
刘子阳文/图
“我是公安局的,你与一起洗钱案有关,请配合调查”“你的银行卡透支了,不安全,把钱转到安全账号内”“你有一封刑事公文尚未领取”……类似的诈骗电话你接到过吗?
近年来,电信诈骗类型五花八门、不断翻新,“猜猜我是谁”“汇钱救急”“我是房东”“你中奖了”……仅2014年,全国电信诈骗发案40余万起,群众损失高达百亿元。
电信诈骗犯罪在全国范围内愈演愈烈,呈逐渐蔓延之势。今年起,广东广州、浙江杭州、福建厦门、辽宁等地警方主动成立反电信(网络)诈骗中心(以下简称反诈骗中心),拦截资金流、堵住信息流,及时止付、快速预警,守住老百姓的钱袋子。
大案频发电信诈骗占九成
“曾经有人打我办公室座机说:谢晓丹,明天到我办公室来。我问:你是谁啊?他说:你还听不出我的声音,我是你领导”。广东省广州市公安局局长谢晓丹曾接到这样的诈骗电话。
越是经济发达的地区,电信诈骗越是猖獗。据广州警方分析,目前电信诈骗警情占诈骗警情近9成。“以前的接触式诈骗金额不过一两万元,现在非接触式诈骗金额很大,动辄几十万元,前年最大一起涉案金额达到2700万元”。谢晓丹认为,电信诈骗或者说信息诈骗这种新型犯罪摆在面前,需要加大力度进行整治。
浙江省杭州市也面临着同样的问题。今年1月至7月,杭州市公安机关共受理电信诈骗案件11003起,同比上升32.2%,涉案金额近1.96亿元,同比上升30.1%。
“5月底、7月底,接连发生多起重特大电信诈骗案件。7月29日,滨江区发生一起冒充公、检、法的诈骗案件,网银操控,涉案金额达602万元”。杭州市公安局反诈骗中心负责人告诉《法制日报》记者,今年以来,杭州已经发生17起百万元以上电信诈骗案件。
电信诈骗的特点在于信息化、集团化、不特定、非接触,打击难度大。过去,不同部门各自为战、合力不强,特别是公民信息、银行卡、网络、通讯号码等源头监管难。7月1日,福建省厦门市反诈骗中心试运行,公安局、5家银行以及移动、联通、电信公司派专人进驻,并牵入系统进行实体化运作,问题得以解决。
厦门市公安局反诈骗中心负责人介绍说,110报警服务台接到虚假信息诈骗警情后,立即通过110接处警系统直接将警情流转到反诈骗中心,由反诈骗中心接警席联系报警人,问清诈骗电话号码、涉案银行账号等详情,通过反诈骗接处警平台直接推送至处置席的金融、电信查控系统,再由处置席通过该系统分别向银行提请资金查询冻结,向通信运营商提请电话停机、拦截和封堵。运用反诈骗接处警平台后快速受理、处置和研判,累计节约工作时间60%以上。
及时止损把好银行转账关
电信诈骗手段翻新快、作案流程快,受各自体制机制的制约,在金融领域开展涉案账户追踪、涉案款项冻结工作时,障碍多、手续繁、时间长、效率低,无法应对快速流动的诈骗犯罪资金流。钱一旦被转移,想找回来犹如大海捞针。因此警方与银行部门的协作尤为重要。
7月1日凌晨2时许,广州警方反电信诈骗专线接到香港事主温某报警,称有人冒充供应商向其公司发送修改收款账号的电子邮件,导致909万余元货款汇入犯罪嫌疑人账户。
民警核实事主身份及案情后,迅速协调银行应急处理。经香港汇丰银行及海珠公安分局同步协调,工商银行同福路支行成功将事主被骗款项全部拦截,并原路返还至事主汇丰银行账户。
据介绍,广州警方反诈骗中心自4月1日成立以来,通过直接劝阻汇款和协助拦截诈骗转账资金,已为466名群众挽回损失近1900万元。
厦门市反诈骗中心建立止付“绿色通道”工作机制,实现警银一体联动、警银无缝衔接,确保警方获取诈骗嫌疑人账户或受害人账户后,能够立即开展资金流止付工作,最大限度地挽回群众经济损失,让诈骗分子无功而返。
厦门市反诈骗中心负责人介绍说:“依托反诈骗接处警平台,我们第一时间将涉案银行账户通报金融防控组。金融防控组快速查证涉案账户属实后,采取冻结、止付、网银干扰等多种手段,对所有关联涉案账户进行账户冻结、资金止付。”
8月4日13时,厦门市反诈骗中心接到集美区王某被骗网银转账118万元的警情后,迅速层层查明资金流向,对两个工商银行账户、27个农业银行账户、4个邮政储蓄账户紧急止付,截至当晚19时已冻结嫌疑资金73万元。
点对点封堵涉案诈骗电话
电信诈骗犯罪往往是通过电话或短信的方式进行,如何采取有效措施事前防范,并在群众举报或受害人报警后及时封堵这些诈骗“信息流”,是反诈骗工作的重中之重。
杭州市反诈骗中心多次联系移动及东方通信公司,创新、完善境外透传线路反制措施,同步开展诈骗电话串并工作,将可疑电话列入黑名单,关停和限制呼入涉案通讯号码。7月30日下午,警方发现列入黑名单的一名可疑人员正在实施诈骗。反诈骗中心反复拨打受害人电话,终于在受害人与嫌疑人挂断电话的一瞬间打通电话,揭穿了这一骗局,及时制止一起10万元电信诈骗案件发生。
厦门市公安局反诈骗中心通过建设电信点对点涉案诈骗电话封堵系统,实现诈骗号码封堵全程信息化和快速流转。电信防控组主要成员(厦门移动、联通、电信公司)指定专人24小时配合开展封堵工作。
“原来封堵诈骗号码需要电话沟通、纸质传真、印章确认等繁琐程序,点对点封堵后速度更快、效率更高”。厦门市公安局反诈骗中心负责人介绍说,今年7月反诈骗中心试运行期间,共关停、拦截、封堵“黑名单”电话1377个。
主动封堵的隔离网、防火墙建立起来了,诈骗分子的伎俩却在不断变化,各类境外变种、变样号码和网络诈骗电话号码仍层出不穷。为此,除主动发现的诈骗号码外,厦门市反诈骗中心还依托反诈骗接处警平台,从110报警服务台及时获取举报群众和被骗群众的警情信息,实时梳理诈骗电话号码,由电信防控组审核、比对和分析后,对涉案诈骗电话号码第一时间采取关停、封堵等处置方法,“秒杀”阻断。