突破金融瓶颈 缓解企业融资难（图）
金融是经济的血脉，金融创新日益成为经济增长的内生动力，资金更是企业发展的生命线。但是，中小企业融资难问题多年来普遍存在，难以破冰，同样也是困扰我区企业成长发展的瓶颈。今年以来，区发改局（区金融办）立足我区优势，加快发展供应链金融、融资租赁等金融新业态，同时积极推动企业在“新三板”挂牌和上市，大力发展直接融资，缓解企业融资难、融资贵问题。文/白洋
现状 各业态“钱荒” 贷款比登天难
我区是批发市场大户，辖内云集大大小小批发市场数十个。近年来，我区一直致力于推进批发市场转型升级，但始终是举步维艰。
区总商会相关负责人说，批发市场转型升级工作推进多年，一直处在雷声大雨点小的状态，很大程度上是因为没有钱，企业没有钱做研发，销售没有钱，员工亦没有钱培训。
阿丽在兴发广场做化妆品生意10多年了，铺面从原来的十几平方米，扩大了今天的近百平方米。原本想把生意做大的她，从今年开始一直在亏钱，“铺面租金都快交不起了。”
不只是个体户，年收入超亿元的中型企业，如今因融资问题亦是举步维艰。AD照明是我区最大的电子照明设备企业，去年企业年收益超过了一个亿，然而在新项目实施上，企业却拿不出一笔资金来做研发和生产。
“造成资金链紧张的原因主要有两个，一个是市场大环境不景气引发的销售滞后，二是银行缩紧银根，现在拿到一笔充裕的融资贷款，比登天还难。”AD照明CEO关旭东告诉记者，如今AD照明只能依靠市场上的风投融资，这类融资不仅利率高，而且风险大，“对企业而言，依靠没有保障资质的风投，实质就是把企业当风筝扔出去，那根风筝线说断就断。”
钱到底该从哪里来？
举措 “四大抓手” 助推区域金融走向新纪元
今年2月份，区发改局（区金融办）拟定了《关于我区金融比较优势及重点推进工作的报告》。报告指出，我区要积极争取并充分利用省市赋予的金融改革创新的机会，营造更加宽松、稳健灵活的金融环境与氛围，开展金融改革创新综合试验。
从具体抓手上看，区发改局（区金融办）针对我区的具体实际，开展了四方面的工作：一是大力发展供应链金融，推动专业批发市场转型升级，改善市场内商户融资难问题；二是加快发展融资租赁，促进飞机租赁业务和高端汽车租赁业发展；三是依托国家和省市政策，设立和引进政府引导基金，通过股权投资促进创新型中小企业发展；四是积极辅导企业到“新三板”挂牌和上市融资，上半年我区有2家企业在A股预披露，2家企业在“新三板”挂牌。
通过这些措施，我区汽配市场的供应链金融、中小企业贷款、区内企业上市等工作都取得了不俗的成绩。
1发展供应链金融
自今年4月，区发改局（区金融办）组织召开供应链金融研讨会以来，区内各银行机构积极开展金融创新，推出适合专业批发市场的金融产品，打造金融市场的“供应链板块”。
“今年，我们以汽配市场为试点，开展了银行与企业的供应链金融产品的对接服务，着力解决了汽配行业经营方式传统、市场脏乱差、商户融资难等多重问题。”区金融办主任杨晓艳说，目前供应链金融产品在我区的汽配市场应用逐步拓宽，相关的产业链条累计完成了近6亿元的贷款，大力缓解了区内汽配行业的融资难问题，并改变了市场方的经营模式，未来将有效促进市场物理型态改善，专业批发市场治安难、型态乱有望得到改善。
2加快发展融资租赁
杨晓艳说，广州将吸引国内外金融机构总部、地区总部和后台服务机构落户广州，以优惠政策推动招商引资，设立汽车金融公司、金融租赁公司、消费金融公司等新型金融机构，“我们要利用地缘优势，做好顶层设计，谋篇布局，拓展区内融资租赁产业的发展。”
杨晓艳所指的地缘优势，实质就是南航。据介绍，南航每年飞机融资租赁额约200个亿，目前所有租赁项目都在天津东疆保税区完成。
“南航作为亚洲名列前茅的航空公司，融资租赁的需求大，白云区若是做好制度设计，啃下这块硬骨头，不仅在固定资产投资上会有一个可观的变化，同时也会吸引更多的航空企业在我区开展飞机租赁业务。华北有天津东疆，华东有上海浦东，华南还是空白。我们希望能基于南航的地缘优势，把白云区打造成华南融资租赁集聚区。”杨晓艳说。
据了解，区发改局（区金融办）已经着手拟定《广州市白云区关于加快推进融资租赁业发展的实施意见（征求意见稿）》，召集区直相关部门、航空航运企业、银行等融资租赁提供方，召开白云区推进融资租赁业发展研讨会，并积极与广州首家金融租赁公司——珠江金融租赁对接，希望珠江金融租赁落户白云，为对接南航飞机租赁业务奠定基础。
目前，区内有两家公司正在申请设立融资租赁公司，准备开展汽车、机械设备等项目的融资租赁。
3促进中小企业融资
区发改局（区金融办）针对不同企业类型，分版块发展不同金融业态，满足不同成长阶段、不同类型的企业融资需求。
“中小企业是我区经济发展的主力军，也是金融创新的沃土，中小企业融资不能一刀切，我们结合区内企业特点，分成几个板块，拓宽中小企业融资渠道。有核心企业、上下游链条清晰的，我们鼓励发展供应链金融。创新型的高新技术企业，我们发展创业投资引导基金，通过股权投资缓解企业融资难。对符合上市门槛，辅导企业上市货到“新三板”挂牌。” 杨晓艳说。
据了解，区发改局（区金融办）牵头设立了广东粤科白云新材料创业投资基金，争取到了国家发改委5000万元的引导资金，广州基金同比配套5000万元，主要投资于区内具备原始创新和集成创新，或消化吸收再创新属性且处于初创期、早中期的创新型企业，通过资金支持和增值服务，扶持区内企业快速成长。同时，浙江创投也在我区设立主要投资信息技术产业的广州浙商高端信息产业创业投资基金。
4推动企业上市
区发改局（区金融办）通过近半年的摸查，建立了拟上市企业培育库，协调解决企业上市困难与问题，发动企业参加各种上市培训、研讨会。
目前，我区共有上市企业6家，其中境内2家，境外4家，拟上市企业27家；白云电气和南航传媒已通过证监会的初审，已预披露相关信息，预计将很快上市。
“我们为上市、挂牌企业提供保姆式服务，牵头区内相关职能部门，为上市、挂牌企业因上市问题需要跟政府职能部门沟通的事项提供一站式服务，降低企业与政府沟通的协调成本和往返多个部门的成本。”杨晓艳说，除了上述服务外，区政府对企业上市有一定数额的资金鼓励，同时在用地审批、土地规划上等方面，充分发挥协调职能帮助企业解决难题。
除了着力助推企业上市外，区发改局（区金融办）还积极推动我区符合条件的企业到全国中小企业股份转让系统（俗称“新三板”）挂牌。
目前，我区有意到“新三板”挂牌的企业有8家，其中运通四方已于今年6月9日在“新三板”正式挂牌，成为我区首家在“新三板”挂牌的企业；南菱汽车也于7月在“新三板”挂牌。
展望 错位发展 共享金融“蛋糕”
与上半年诸多成效相互映衬的是，下半年区发改局（区金融办）的工作同样大刀阔斧。
日前，区发改局（区金融办）就上半年工作进展和下半年工作思路，草拟了 《金融办2014年上半年总结与下半年工作方案》（以下简称《方案》），工作重点和工作布局具体清晰。
与此同时，越秀区、天河区、萝岗区也针对各区实际情况，发布了各区金融配套改革总体方案。为了这块金融“蛋糕”，各区似乎已经到了热身赛的最后阶段。“如果将各区之间看成是竞争关系，那一定是短视行为。”中山大学岭南学院教授林江表示。
那么，我区要打造区域金融体系，与越秀区、天河区相比，有什么优势？
林江认为，白云区金融业的出路需要从整体上考虑，在市场化机制更完善的优势下，对类似于皮具、鞋帽、化妆品的批发市场内部进行资源整合，在金融链条上进行分工。同在广州，白云区首先应该定位自己的区域经济功能，然后进行错位发展，与其他区共同打造一个华南区域金融中心。
细化工作 在中小微上做大文章
相对于广州其他区更加注重综合性和基础性的做法，我区把金融工作细化，在中小微方面做大文章。
《方案》显示，下半年，区发改局（区金融办）将继续在供应链金融、中小企业融资、企业上市等方面开展工作，深入解决企业发展中的融资难问题，同时可能在中小企业发债、中小企业互助基金方面进行尝试。
杨晓艳说：“供应链金融所取得的成效，为解决专业市场融资难问题开了一个好头。下半年，区金融办要着力推动我区其他优势产业在供应链金融上的提升，深化供应链金融应用，推动产业转型升级，完善供应链金融支持服务体系，力争培育2-3家有影响力的服务平台。力争到2015年，培育2-3家在全市、全省、华南具有影响力的供应链金融服务平台。”相信届时，阿丽的融资难题，也会因供应链金融产品在化妆品行业的深入开展，得到缓解。
面对类似于AD照明这样的中型企业，区发改局（区金融办）将着力推动其走向金融创新的路径。
提升品牌 创造资本“白云板块”
下半年，区发改局（区金融办）将召开一系列金融研讨会，推动政府、银行、企业三者的衔接，为企业融资助力。同时，鼓励传统企业引入职业经理人，完善公司治理，转型升级。此外，通过推进私募股权投资（PE）及风险投资（VC）机构与我区有潜力的企业广泛接触、合作，鼓励轻资产、有核心竞争力的创新型企业释放股权，借助股权投资，加快成长。
在企业上市方面，区发改局（区金融办）将进一步加大宣传，通过举办宣介会、培训讲座，逐步改变区内企业对金融的认识，鼓励企业上市和到“新三板”挂牌，提高品牌效应和社会知名度，促进优质企业做强做大。像晋江一样，在资本市场上创造一个“白云板块”。
杨晓艳说，目前区内具有上市资质的企业不在少数，类似于广铝、秋鹿等厂商都已经将业务拓展到了全产业链，上市是大势所趋。“要让企业意识到，上市不是单纯的融资行为，更是对企业无形资产的补充，品牌价值、企业影响力、行业话语权对企业而言，同样是一笔财富。”
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专家观点
中山大学岭南学院教授 林江：
用好市场无形的手
推动中小企业转型
当前，区域性金融改革探索逐步深入。在创新金融产品和服务方式、改进和完善农村金融服务、规范发展民间金融、培育发展多层次金融市场、创新人民币跨境业务、探索外汇管理体制改革、推动保险业务创新、扩大金融市场对外开放、优化金融生态环境等领域，都进行了很好的探索。政府部门要利用好市场这只无形的手，把金融工作作为区域中小企业转型升级的重要路径，提高企业自身股权管理的意识，推动整个区域经济在资本市场中的发展。