揭秘网上买卖银行卡产业链 80、90后身份证最畅销
羊城晚报记者 张璐瑶 通讯员 曾祥龙 植才兵
广东省公安厅13日召开的“海燕4号”专项行动新闻发布会上透露，目前，广东银行卡犯罪案件占经济犯罪案件的4成，2011年有3000多宗，2014年就猛增至13000多宗。
近年来，网上非法买卖银行卡已经形成了一个完整的“灰色产业链”。广东省公安厅刑侦局吴武强处长介绍，产业链涉及4个重要环节：收购身份证，冒名办银行卡，网上卖银行卡，进行电信诈骗、伪卡盗刷、行贿受贿等下游犯罪。
“各环节有专业团队再做，彼此之间部分交叉也不完全重复。”吴武强说。
一个“套卡”包括银行卡、身份证、绑定的手机卡、开户资料、U盾
身份证：一张5-150元，80、90后最受欢迎
吴武强告诉记者，买卖银行卡的第一步，就是收购真实的身份证。
他介绍，不法分子多通过网络如QQ群或向偏远地区的村民收购。卖证者将自己的身份证以每张50-100元的价格卖给不法分子，而后再向公安部门挂失，申领新的身份证。
今年4月发生在清远的一宗冒用他人身份开银行卡系列案中，警方共缴获42张身份证。嫌疑人交代，这些身份证最便宜的只有5-10元，有些甚至是“在火车上捡来的”。
办案民警告诉记者，近年来，银行卡犯罪近年成倍增长，这一行竞争也很激烈。
“做的人多了，身份证价格就降下去。最近打击严，应该会涨价。”办案民警说，“一般批发价为每张50-100元，零售价为100-150元。”
警方介绍，由于实施买卖银行卡犯罪的以年轻人居多，他们在购买身份证时更青睐80、90后同龄人的身份证，清远冒领银行卡案的13名嫌疑人中，年龄最小的仅17岁。
开银行卡：开卡不设上线，大银行的卡更贵
民警告诉记者，这个环节，一般都会有一个四五个人的小团伙，利用第一个环节买来的身份证，冒用他人身份开卡。他们租部车开出去，一路找银行网点，流窜作案，大量开卡。
吴武强告诉记者，“海燕”系列行动，广东警方光银行卡就缴获7000多张，涉案数额根本无法统计。“仅‘海燕3号’的一个案子，就涉及19万个账户15亿元资金。”
他介绍，这一环节，不法分子多选择办卡方便的银行开卡。有的银行甚至可以用柜员机自助开卡。有些银行则可以委托他人办理。
嫌疑人还利用银行工作人员需要业绩、怕客户投诉的心理，冒用买来的身份证去开卡。还有些嫌疑人以单位开工资卡为名，一次开几百张卡。
“一张身份证开银行卡没有上限。”警方介绍。记者采访也了解到，曾有人用一张身份证开了2000多张银行卡贩卖，获利数十万元。
民警告诉记者，此类案件中，网点多的银行比较受欢迎，大银行的卡售价就贵，小银行的卡卖的就便宜些。
警方缴获的“套卡”
卖银行卡：QQ群找买主，一套卡可卖1000元
大量银行卡被开出后，“卡头”就会在网上发布信息卖卡，或把卡交给固定的下家去卖。
民警告诉记者 “套卡”最受欢迎，也最贵。“一般套卡必须有5样东西：身份证、银行卡、开户资料、U盾、手机卡。一套卖500-1000元。”民警说，“单卡则卖200-500元。”
随着网络金融的发展，银行卡复印件也可以被放在网上买卖。
腾讯安全战略中心总监黄磊告诉记者，“海燕4号”专项，腾讯在网上发现了不少专门交流买卖银行卡信息的QQ群，有的一个群就有上百人。
“我们会仔细鉴别后对其进行禁止搜索处理，或移交公安机关。”黄磊说。
办案民警介绍，“海燕4号”的部分案件中，买卖身份证、银行卡的嫌疑人也多是通过QQ群联系买家。有的甚至在QQ注明买卖身份证。还有的QQ昵称就取为“诚信卡行”，“银行卡”等。
在QQ群谈好交易后，嫌疑人再用快递货到付款的形式将银行卡等发给客户。
下游犯罪：电信诈骗、伪卡盗刷、洗钱、销分、交罚款……
办案民警告诉记者，购买银行卡的，都不是干好事的。他们利用买来的公民信息和银行卡实施下游犯罪，尤其以电信诈骗居多。
电信诈骗犯罪中，买卖银行卡也成了其中不可分割的产业链和环节。诈骗分子将骗款用网银分转到买来的成百上千张银行卡中，化整为零，迅速转移资金并提现。这使得电信诈骗骗款极难追。
此外，还有不法分子买来大量银行卡用于伪卡盗刷、洗钱、地下钱庄、网络赌博等，甚至用来销分、交罚款，注册p2p网站以骗网站返利等。
今年5月，佛山一宗案中，嫌疑人刘某标买了500多张银行卡。由于办理交通违章的好易终端，要求一张银行卡同时只能办3个人的扣分、交款，他就用这些银行卡帮客户代缴车辆违章罚款，然后向介绍客户的汽车修理行索要手续费，以此获利。
