逾千万资金被冻结 你说知的金融互助疑为骗局

    你听说过拿钱帮人能月赚30%的好事吗？“天上掉下的馅饼”砸中了广州40多人。他们拿钱帮了人，却被以标榜“互助”、“善良”的金融互助平台耍了，共被冻结金额超千万。4月18日，他们集体向广州市公安局经济犯罪侦查支队报案。相关部门多次进行风险提示，网上的类似新闻不绝于耳，为什么还是不断有受害者？月利润30%的“馅饼”是怎么做成的？“馅饼”砸下来的坑，到底谁能补？据称，该金融互助平台在中国有700万个注册账号。

     游戏规则

    MMM于2015年4月进入中国金融互助平台。打着“普通人的社区，互相之间无私帮助”的旗号，让会员利用平台匹配功能主动转账。游戏原则是，一开始玩家需要投入一笔60元至6万元的资金，称之为“提出帮助”。给钱方“提出帮助”与得钱方“得到帮助”实行金额对等的匹配。成功后，给钱方主动汇款给对方账号，实行“互助”。只要在平台上操作，人民币将自动转为平台规定的“马夫罗币”实行交易。

    其中最吸引人的是，会员“提出帮助”半个月后，就能以“得到帮助”的形式获得15%的收益，平均每天收益1%.如每周操作，半月后还能有额外3%的奖励。

    MMM金融互助平台还有一个规矩：只要成功介绍别人来玩，就可成为“领导”，别人注册后每提出一笔帮助，自己能获“领导奖”15%.

     遇骗子单

    3月29日，是李超杰（化名）在MMM平台上的半月结提现日。早上8点多，他点击“得到帮助”选项。“以往都是秒配”，他说，以往只要一点击，马上就能匹配成功。然而这天他一直刷新，迟迟没配上，直到上午11点，才终于成功了。

    眼看收益到手，接下来就是等其他会员转款给他。然而，这次的会员账号看起来不太正常，要么没留手机号，要么名字就是“请联系Q Q号……”。转款时限48小时过去，李超杰并没有收到任何转账。他意识到遇到了骗子单。如今近一个月过去，这笔款项依旧没有下落，被平台冻结了。

    3月14日，李超杰曾在平台上“提出帮助”，拿出6万元“帮助他人”。7天后，这笔帮助款项与另外几个希望“得到帮助”的账号“匹配成功”，他将共6万元转账给那几个账号。李超杰想着只要等到半月期限一到，就能“得到帮助”，即获得这笔6万元连本带息的收益。

    半个月内他成功了两笔，但想不到第三次却失败了。在平常交流的几个微信、Q Q群里，李超杰发现大部分人都遇到和他一样的情况。匹配成功的骗子单要么联系不上，要么直接在电话中表明自己的骗子身份。

    除了3月14日这笔钱，李超杰在3月21日也投了一笔，后来他总共被冻结人民币12万元。这12万元人民币，以平台货币“马夫罗”的形式，变成了一堆无用的数字符号。MMM平台会员把这些被冻结的货币称为“旧马”。

    4月18日，李超杰在内的40多名广州受害者，到位于越秀区水荫路的广州市公安局经济犯罪侦查支队报案。他们在该平台被冻结的金额总数为1007万元，其中一位男士被冻结了200多万元。广州公安回复南都记者，该案已经受理，目前正在进一步调查中。

     “捞一笔”

    “这个道理很简单，只是互相转账，怎么会有钱支付那么高的收益？大家都是博一把，祈祷自己不是这个‘击鼓传花’游戏的最后一个”。李超杰做股票投资多年，第一次听说MMM平台时，就知道这个游戏风险很大。

    今年春节后，一个关系不错的同事不断向李超杰提起MMM平台，他也上网查询MMM平台的资料。

    “很反感，其实就是一个庞氏骗局，拆东墙补西墙”，李超杰解释，先帮助别人，别人再帮助自己，平台里的钱还是那么多，收益其实就从游戏的新玩家那里来的。

    但同事不断“攻陷”李超杰的内心，拿出自己在平台绑定的银行账号流水账单给他看。“1个多月，他净赚十几万”，看着同事一脸满足和自信，李超杰有点动摇。

    每天言语攻势、利益刺激，李超杰最终抵挡不住诱惑，注册了账号，“抱着赌博心理，趁冻结前捞一笔”。注册账号后，这位同事还主动提出给他两万元让他试水。

    3月2日，李超杰提出一笔4万元的帮助。自己的两万，加上同事给他打的两万元，“试着玩一玩，2万块没了就没了”。作为李超杰的“领导”，这位同事马上获利15%.

    最开始“提出帮助”时，因为不是马上付钱，在等待匹配的日子里，李超杰也没在意。12天过去，平台提醒他匹配成功，意思是要付钱了。“剩下不到3天就可以有收益了”，加上金额不大，他没多想就转给了匹配的会员。果然，3天后李超杰按下“得到帮助”，顺利获得本金4万元和6000元收益。

    “等于说3天赚了6000元，钱来得太快了”，李超杰坦言当时按捺不住欣喜，越来越相信这个平台。但从同事介绍到赚到第一笔钱，李超杰都没向家人透露半句。

     躺着收钱？

    让李超杰放松多年理财培养出的警惕性的，还有不断传来的“利好”。

    另一位游戏者温婷（化名）从长期一起投资理财的朋友那里知道这个平台。去年9月，朋友徐先生的微信名改成“×××3M会员”，鼓励她加入游戏，“一起赚钱”。

    徐先生解释平台并不收取任何费用，纯粹是会员之间转账，因此不会有平台卷钱而逃的风险，宣称平台零风险。徐先生每天给温婷转发各种“3M平台有多靠谱”、“中国金融资产管理研究院一篇关于3M的访谈录”的微信文章。

    “尽快发展市场，你睡下天天收钱”，徐先生称拉拢越多人加入，直接介绍人“领导”就可获15%“领导奖”，而上面“领导的领导”也获得逐级递减的奖金。徐先生提出给温婷垫1000元，让她试玩。拿到收益了，温婷信了。

    进入平台的会员，几乎都会被拉进不同的微信群、Q Q群。“每天发谁谁谁又在平台成功获利多少钱的截图”，温婷渐渐也被各种宣扬3M平台的微信文章说服。

    每笔“得到帮助”成功后，会员被要求写封“幸福信”，否则会被踢出平台。群里不断重播幸福信模板，一旦提交给平台，平台就会在主页滚动展示不同会员的幸福信。

    炒股多年的李超杰，在平台冻结资金的前几天，还被铺天盖地的利好消息轰炸着。但他这时已有一种直觉，“当股市铺天盖地出现各种利好消息、分红、高位时，其实就是危险的讯号”。但“当时还出现抽奖，最大奖是房子、500万美金等”，和股市不一样，各种群里接连不断的信息轰炸，李超杰坦言自己的警惕性被磨灭，被“洗脑”了。

     二次崩盘

    这不是MMM平台的第一次崩盘。去年年底，会员资金就曾被冻结。温婷去年11月21日投入6万，同年12月初接了骗子单。

    本来48小时内转账成功，在各位匹配的会员账号前应该出现绿色的钩，然而因没完成转账，这些在他们看来是虚假的账号前都打着大大的红叉。这意味着，他们在平台里的“马夫罗币”，全部成了无用的数字。

    第一次资金被冻结后，温婷的“领导”还使劲劝她继续投钱，“说是有机会把冻结的钱激活”。

    平台公告称，只要再继续“提出帮助”，可以随机释放本次所投金额的10%，即投入5万，有机会可以释放5000元。“意思即为了激活10万块，我要投100万，且只是‘有机会释放’”，温婷听到消息压根没打算试。平台宣布重启后几个月，确实有人又在平台获利，例如李超杰。温婷在今年3月也再次投钱进平台，想不到又碰上了崩盘，两次共损失16.8万。

    今年3月底，群里传来资金被冻结的消息，这让李超杰惴惴不安。他从3月29日起，每天用手机不断刷新，盯着平台上自己的“旧马”，“做梦都想着哪天起来就看到‘旧马’激活了”。虽然损失的12万对李超杰来说并不是不可承受“但谁的钱都不是大风刮来的”。

    这个道理很简单，只是互相转账，怎么会有钱支付那么高的收益？大家都是博一把，祈祷自己不是这个“击鼓传花”游戏的最后一个……就是一个字“贪”，还是蹚了这趟浑水。

    ———MMM平台广州会员之一李超杰