以贷款为名实施电信诈骗 广州黄埔警方打掉一团伙

庄X泽（男，31岁，广东省潮州市人）原本是一家自主经营的小型贷款中介公司的老板，因一次不慎被人以电信诈骗的方式骗走了有限的资金后，他却选择了另一条足以造成人生错位发展的道路，竟要以同样的方式将失去的钱财赚回来……

近期，广州黄埔警方在深入推进“3+2”专项打击整治行动中，经过半年多时间的精心布网、缜密侦查，打掉一个以贷款为名进行电信诈骗的团伙，依法刑事拘留庄X泽、庄X维（男，18岁）、吕X城（男，20岁，均为广东省潮州市人）等3名犯罪嫌疑人，缴获作案用的电话卡、银行卡一批，审破同类案件20余宗。

开中介公司被骗精光

2015年初，庄X泽自筹资金成立了一家小型贷款中介公司，经营内容主要是通过向各种贷款公司介绍潜在客户，成功后从中收取一定的代理费。创业初始，虽然工作很辛苦，但是受资金等因素影响，公司业绩马马虎虎。为此，庄X泽想出了一个办法：自己贷款扩大公司规模。

随后，他开始在所谓的业务“圈子”里物色贷款公司，并在微信朋友圈里留意到了一个经常“卖贷款广告”的人。在联系对方后，对方称可以帮他办理1万—15万元的小额贷款，但是需要他提供自己的身份证、开户银行卡号、手机号码等信息进行验证，以及支付相关代理费用等。庄X泽没有怀疑，很快就将上述信息提供给了对方。过了不久，对方称可以办理贷款，但是要通过第三方支付平台收取代理费以及资金过账，必须将庄X泽手机收到的验证码告知对方。庄X泽当时只想到公司以后飞速发展的美好情景，一时没有考虑太多就直接把验证码发了过去。但是没过多久，庄X泽不但没有收到所谓的贷款资金，相反却收到了自己银行卡内的几万块钱被人转走的短信。他心里一紧，立即打电话给对方，但是电话里只传来“您拨打的用户已关机”的语音提示……

庄X泽后悔莫及，想到刚刚起步的公司马上就要破产，他一遍遍地责备自己，好几个晚上都辗转反侧难以入眠。当时，他想到了报警，但是却犹豫不决。他反而在想：为什么不用同样的方式把钱赚回来？

尝到甜头后拉人入伙

打定主意的庄X泽随即着手实施心中的计划，他首先在网上购买了一张电话卡，并用新的电话号码注册了一个微信号，随后在微信上大量发布各种贷款广告……

3月中旬，黄埔警方接到群众徐某报警，称他因为想贷款做生意，在微信上看到一则贷款广告，遂联系了对方。在交谈中，对方称可以帮他办理15万元以内的小额贷款，后徐某把身份证、银行卡、手机号码等信息交给了对方。因对方称要通过第三方支付平台将资金划给他并收取代理费，不明就里的徐某就按要求将手机收到的验证码也发给对方。不久后，徐某银行卡里的6800多元被人转走，徐某发现被骗后立即报警。

案发后，黄埔警方高度重视，迅速从刑警、指挥等部门抽调精干警力成立专案组进行侦查。经深度研判，发现全市各区已出现数起同类型的电信诈骗案。黄埔警方随即兵分多路，全面开展案件串并、调查取证等工作。

与此同时，庄X泽已经逐渐在失意的情绪中恢复了过来，看着动动嘴皮子就“赚”回来的钱，他心里又开始了新的“宏图”构想……而正好，同乡的庄X维、吕X城两人刚好过来找他玩乐，两人自从初中毕业后就在外打散工，没有什么正当的职业，平时没事就常常碰在一块吃喝玩乐。为什么不把他们拉入伙把规模做大呢？庄X泽考虑了一番，随即将“赚钱”的计划告诉了他们两个人。没想到，庄X维、吕X城听闻后立即答应下来。三个人一拍即合并定下协议：凡是做成一宗“生意”的，除了支付必要的费用外，庄X维、吕X城各占20%的收益，剩下的归庄X泽所有。

藏在出租屋里的犯罪窝点

结伙之后，三个人以庄X泽的住处作为据点，庄X泽主要负责幕后指挥，庄X维、吕X城负责实施诈骗。人员“扩编”后，公司的“业务量”也随之上升，虽然不能每次都有所收获，但只要得逞一次就能获得2000元至8000元不等的利润。面对金钱的诱惑，该团伙成员越发肆无忌惮。公司有几本“账本”，上面就详细记录所有“客户”的相关信息。警方在成功端掉该团伙后，通过对比“账本”，按图索骥，发现上当受骗的事主来自全国各地，包括北京、天津、广东、陕西、江西等。

黄埔警方自案发后一直没有放松对该团伙的追查，虽然电信诈骗案是出了名的“难啃的骨头”，但是历经半年多的专案经营、缜密侦查，警方逐渐锁定了以庄X泽为首的诈骗团伙，并摸清该团伙的藏匿地点位于天河区龙洞西街某出租屋。11月23日23时许，黄埔警方果断开展收网行动，出动大量警力包围目标，并一举突破该窝点，将庄X泽、庄X维、吕X城等3人抓获归案，当场缴获一批作案用的手机、电话卡、银行卡等。

经审讯，庄X泽等3名犯罪嫌疑人供认，以贷款为名多次实施电信诈骗，共非法获利10万多元。据他们交代，他们主要是利用部分群众贷款心切、或者不了解第三方支付平台等弱点，在获取对方身份证、银行卡、手机号等重要信息后，假冒事主身份在网上开通第三方支付功能，一旦得到事主的手机验证码，便可随意将事主银行帐户内的资金转走或用于消费。

警方提醒广大市民：务必提高警惕，不要向陌生人透露任何有关个人的信息，更不能将个人手机验证码外泄。如需办理贷款，可前往正规银行咨询办理，切莫相信网上发布的牛皮广告，以免上当受骗。