以贷款为名实施电信诈骗 广州黄埔警方打掉一团伙

21.12.2015  20:45
 

庄X泽(男,31岁,广东省潮州市人)原本是一家自主经营的小型贷款中介公司的老板,因一次不慎被人以电信诈骗的方式骗走了有限的资金后,他却选择了另一条足以造成人生错位发展的道路,竟要以同样的方式将失去的钱财赚回来……

近期,广州黄埔警方在深入推进“3+2”专项打击整治行动中,经过半年多时间的精心布网、缜密侦查,打掉一个以贷款为名进行电信诈骗的团伙,依法刑事拘留庄X泽、庄X维(男,18岁)、吕X城(男,20岁,均为广东省潮州市人)等3名犯罪嫌疑人,缴获作案用的电话卡、银行卡一批,审破同类案件20余宗。

开中介公司被骗精光

2015年初,庄X泽自筹资金成立了一家小型贷款中介公司,经营内容主要是通过向各种贷款公司介绍潜在客户,成功后从中收取一定的代理费。创业初始,虽然工作很辛苦,但是受资金等因素影响,公司业绩马马虎虎。为此,庄X泽想出了一个办法:自己贷款扩大公司规模。

随后,他开始在所谓的业务“圈子”里物色贷款公司,并在微信朋友圈里留意到了一个经常“卖贷款广告”的人。在联系对方后,对方称可以帮他办理1万—15万元的小额贷款,但是需要他提供自己的身份证、开户银行卡号、手机号码等信息进行验证,以及支付相关代理费用等。庄X泽没有怀疑,很快就将上述信息提供给了对方。过了不久,对方称可以办理贷款,但是要通过第三方支付平台收取代理费以及资金过账,必须将庄X泽手机收到的验证码告知对方。庄X泽当时只想到公司以后飞速发展的美好情景,一时没有考虑太多就直接把验证码发了过去。但是没过多久,庄X泽不但没有收到所谓的贷款资金,相反却收到了自己银行卡内的几万块钱被人转走的短信。他心里一紧,立即打电话给对方,但是电话里只传来“您拨打的用户已关机”的语音提示……

庄X泽后悔莫及,想到刚刚起步的公司马上就要破产,他一遍遍地责备自己,好几个晚上都辗转反侧难以入眠。当时,他想到了报警,但是却犹豫不决。他反而在想:为什么不用同样的方式把钱赚回来?

尝到甜头后拉人入伙

打定主意的庄X泽随即着手实施心中的计划,他首先在网上购买了一张电话卡,并用新的电话号码注册了一个微信号,随后在微信上大量发布各种贷款广告……

3月中旬,黄埔警方接到群众徐某报警,称他因为想贷款做生意,在微信上看到一则贷款广告,遂联系了对方。在交谈中,对方称可以帮他办理15万元以内的小额贷款,后徐某把身份证、银行卡、手机号码等信息交给了对方。因对方称要通过第三方支付平台将资金划给他并收取代理费,不明就里的徐某就按要求将手机收到的验证码也发给对方。不久后,徐某银行卡里的6800多元被人转走,徐某发现被骗后立即报警。

案发后,黄埔警方高度重视,迅速从刑警、指挥等部门抽调精干警力成立专案组进行侦查。经深度研判,发现全市各区已出现数起同类型的电信诈骗案。黄埔警方随即兵分多路,全面开展案件串并、调查取证等工作。

与此同时,庄X泽已经逐渐在失意的情绪中恢复了过来,看着动动嘴皮子就“”回来的钱,他心里又开始了新的“宏图”构想……而正好,同乡的庄X维、吕X城两人刚好过来找他玩乐,两人自从初中毕业后就在外打散工,没有什么正当的职业,平时没事就常常碰在一块吃喝玩乐。为什么不把他们拉入伙把规模做大呢?庄X泽考虑了一番,随即将“赚钱”的计划告诉了他们两个人。没想到,庄X维、吕X城听闻后立即答应下来。三个人一拍即合并定下协议:凡是做成一宗“生意”的,除了支付必要的费用外,庄X维、吕X城各占20%的收益,剩下的归庄X泽所有。

藏在出租屋里的犯罪窝点

结伙之后,三个人以庄X泽的住处作为据点,庄X泽主要负责幕后指挥,庄X维、吕X城负责实施诈骗。人员“扩编”后,公司的“业务量”也随之上升,虽然不能每次都有所收获,但只要得逞一次就能获得2000元至8000元不等的利润。面对金钱的诱惑,该团伙成员越发肆无忌惮。公司有几本“账本”,上面就详细记录所有“客户”的相关信息。警方在成功端掉该团伙后,通过对比“账本”,按图索骥,发现上当受骗的事主来自全国各地,包括北京、天津、广东、陕西、江西等。

黄埔警方自案发后一直没有放松对该团伙的追查,虽然电信诈骗案是出了名的“难啃的骨头”,但是历经半年多的专案经营、缜密侦查,警方逐渐锁定了以庄X泽为首的诈骗团伙,并摸清该团伙的藏匿地点位于天河区龙洞西街某出租屋。11月23日23时许,黄埔警方果断开展收网行动,出动大量警力包围目标,并一举突破该窝点,将庄X泽、庄X维、吕X城等3人抓获归案,当场缴获一批作案用的手机、电话卡、银行卡等。

经审讯,庄X泽等3名犯罪嫌疑人供认,以贷款为名多次实施电信诈骗,共非法获利10万多元。据他们交代,他们主要是利用部分群众贷款心切、或者不了解第三方支付平台等弱点,在获取对方身份证、银行卡、手机号等重要信息后,假冒事主身份在网上开通第三方支付功能,一旦得到事主的手机验证码,便可随意将事主银行帐户内的资金转走或用于消费。

警方提醒广大市民:务必提高警惕,不要向陌生人透露任何有关个人的信息,更不能将个人手机验证码外泄。如需办理贷款,可前往正规银行咨询办理,切莫相信网上发布的牛皮广告,以免上当受骗。