男子租身份证办信用卡 恶意透支260万元被捕

东北网5月20日讯 在5月15日举行的全市公安机关打击防范经济犯罪活动中，萨尔图公安分局公布了两起经济犯罪案例，希望市民提高警惕，当心受骗。

租身份证办卡，恶意透支260万元

市民张全做生意一直赔钱，他想追加投资挽回颓势，但苦于没有资金。

2011年底，张全认识了放高利贷的男子余小东。张全先后以高息从他手中借了200多万元。到了还款期限，张全却还不上钱。

2012年11月份，余小东给张全支了一招：办理大额度信用卡套现。

一人给2000元，5人交出身份证

张全向亲朋好友游说，称自己做生意需要大笔钱，谁能以他的名义办出信用卡给他用，就给谁高额回报。见来钱如此容易，有5人把身份证交给了张全，张全当场给每人2000元，并说办完透支卡后，还会给身份证主人一笔钱。

2012年11月初，张全与余小东编造虚假信息，伪造收入证明，在银行办出第一张大额度透支信用卡。进而二人利用他人身份信息办理骗取多张信用卡，分别透支，达到套取大额现金的目的。二人还通过广告骗取王某等多人的身份证复印件等资料信息后，先后办理了9张大额度透支信用卡，在一个多月的时间内透支套现达260余万元。

银行报案，透支者均为一人

几个月后，借给张全身份证办卡的人纷纷收到银行的还款通知，但张全已不知去向。

经催收，过了还款期限，银行卡的主人没还钱，银行到公安机关报案了。

经萨尔图公安分局调查，发现虽然这9张银行卡的所有人不同，但透支者均指向张全一人。因此还款人应该是张全，张全涉嫌信用卡诈骗罪。

2015年3月，萨尔图公安分局利用视频侦查手段，结合信息化查询，锁定了犯罪嫌疑人余小东、张全，在市公安局相关部门的配合下，成功将余小东、张全抓获，缴获赃款169万元，赃车两台。目前，此案正在进一步侦查中。

出租身份证者，信用等级受损

萨尔图公安分局副局长茹士栋说，在本案中，出租身份证的人由于不知情，不会受到刑事处罚，却要接受公安机关的调查，自己的信用等级也会受到麻烦，实在是得不偿失。

黑龙江庆大律师事务所主任李贤伟说，根据《刑法》第196条规定，信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。利用信用卡，一般是指使用伪造的、作废的信用卡或者冒用他人的信用卡、恶意透支的方法进行诈骗活动。本案中，余小东、张全就是冒用他人信用卡进行透支方法诈骗的。《刑法》第196条规定，数额较大的信用卡诈骗，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

前款所称“恶意透支”，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

(文中犯罪嫌疑人均为化名)