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广州天河警方摧毁一个特大“克隆”银行卡团伙             请客吃饭，兴致高昂；醉意朦胧，刷卡埋单。这一刷，不但刷走了饭钱，卡里剩余的大笔资金不久也“一去不复还”。食客不知，熟悉信任的“楼面部长”微笑面孔下掩藏着盗空账户资金的罪恶用心。近日，广州天河警方在“六大专项”打击整治行动中，摧毁一个特大“克隆”银行卡团伙，抓获犯罪嫌疑人10人，缴获作案用手提电脑、POS机、磁卡写卡器、侧录器等一批作案工具，以及伪卡42张、U盾32个、身份证32张。该团伙共作案21宗，涉案金额100余万元。   一场饭局  “吃掉”7万           2013年底的一天，黄先生招呼几位朋友来到了天河区珠江新城的一家酒楼吃饭。饭毕，黄先生叫来相熟的楼面部长邓某，掏出一张无密码的信用卡刷卡埋单。结账后，黄先生愉快地回家了，他完全没有留意到邓某重复两遍刷卡的“小动作”，也没有意识到这场饭局即将“吃掉”卡里所有的资金，他甚至逐渐淡忘了这次饭局。           2014年2月4日中午时分，黄先生手机突然连续收到这张信用卡的消费短信提示，短短4分钟时间，该卡刷卡消费共计人民币70180元。黄先生大吃一惊，自己的信用卡好端端的插在钱包里，怎么会在浙江某票务公司消费一空？黄先生赶紧前往天河区公安分局经济犯罪侦查大队报案。   盗卡信息  “猫机”作祟           接到报案后，结合近期多起类似案情，经侦大队判断黄先生遇上了“克隆”银行卡犯罪团伙。可是黄先生的信用卡信息何时何地被窃取，又在何地被盗刷？天河警方立即成立专案组展开侦查。           此时，潜藏在酒楼的犯罪嫌疑人正肆无忌惮地作案。身为酒楼的部长，他们利用顾客的疏忽心理和对其身份的信任，每个月“轻松”窃取他人两三百条银行卡信息。该团伙作案方式极其隐蔽并且有一套严密的套路。他们选择没有设置密码的信用卡，将卡从POS机旁私自安装的侧录器上刷过，磁条信息便落入他们贪恋的无底洞中。他们俗称侧录器为“猫机”，即暗中窃取银行卡磁条信息的机器，接着犯罪嫌疑人以机器出问题等理由要求顾客再次刷卡结账。           当窃取一定数量的银行卡信息后，犯罪嫌疑人把它交给藏匿在广东省茂名市电白县的同伙。同伙以经营电脑维修的档口作伪装，用非法购买的他人身份证开通银行卡、注册商户并申请POS机。其后又通过手提电脑和磁卡写卡器等作案工具，“克隆”制作与原卡功能一样的“伪卡”。当卡内出现万元以上的资金时，同伙使用伪卡刷卡套现或直接在柜员机提现，所得赃款双方平分。为了把卡“养肥”，他们往往等上数月。   应聘酒楼  潜伏作案           接到事主报案后的三个月时间里，天河警方在大量分析和研判中寻找蛛丝马迹，逐渐缩小侦查范围，最终锁定珠江新城某酒楼员工邓x杰（男，19岁）、邵x珠（女，21岁）、凌x邦（男，19岁，均广东茂名电白人）有窃取磁条信息的嫌疑，詹x明（男，27岁）、邓x平（男，21岁，均广东茂名电白人）有制作伪卡并盗刷的嫌疑。经过4天连续蹲守，近日凌晨，天河警方出动50余名警力，兵分4路，在广州、茂名等地开展抓捕行动，抓获10名犯罪嫌疑人，将该团伙一网打尽，缴获作案用手提电脑、POS机、磁卡写卡器、侧录器等一批作案工具，以及伪卡42张、U盾32个、身份证32张。           经审查，这是一个地缘性的作案团伙，团伙成员主要来自电白，甚至互为亲戚，其中，邓x杰和邓x平是两兄弟，邵x珠是邓x平的妻子，而詹x明是邓x杰和邓x平两兄弟的表哥。犯罪嫌疑人供认，他们认为前往高档酒楼消费的顾客经济条件较好，卡内有大量的资金往来，于是从去年8月起，由邓x杰、邵x珠、凌x邦应聘到酒楼当服务员，并争取获得提拔为楼面部长，以骗取更大的信任和作案便利。他们往往选择不设密码或者喝酒较多等大意的客人下手。目前，警方已查明该团伙涉案21宗（涉及广州、茂名、深圳、惠州等地），涉案金额100余万元。           犯罪嫌疑人詹x明、邓x平、邓x杰、邵x珠、凌x邦等5人已被天河警方依法刑事拘留，此案还在进一步审查中。           天河警方提醒：刷卡消费时，尽量选择知名度高、信誉好的特约商户，拒绝离开自己视线的任何刷卡行为。如发现对方二次刷卡或在POS机外的卡槽中刷卡，立即检查是否被窃取信息。尽量设置较复杂的银行卡密码并定期更改，一旦发现自己的信用卡被冒用，立即向银行挂失并报警。同时，设置刷卡结账的商户也要加强对员工的管理和监督。     嫌疑人指认作案工具     U盾     部分伪卡     磁卡读写器 pos机 侧录器     身份证

本文来源: 广州市公安局

01.07.2014  20:29