打造金融安全港：首家金融风险监测防控中心落地广州

8月25日，广州市金融工作局局长邱亿通在“广州金融风险监测防控中心”授牌发布会上，通报近期广州市金融风险监测防控工作情况，并介绍广州市成立“广州金融风险监测防控中心”相关情况及下一步防控工作重点。

邱亿通表示，广州市金融风险防范工作成效及特点包括：一是全市金融系统运行总体稳健。7月末全市银行机构不良贷款率为1.10%，比全省（不含深圳，1.80%）、全国（1.97%）分别低0.70个百分点和0.87个百分点。广州银行杠杆率4.78%，广州农商行杠杆率6.02%，高于银监会关于银行机构不低于4%的杠杆率要求。市属两家法人证券公司和两家期货公司净资本/净资产比率都在80%以上，远高于监管要求（40%以上）。三家法人保险机构偿付能力充足率分别达到356.8%、188%和120%，均大大高于监管要求（100%以上）。全市小额贷款公司融资杠杆率符合相关监管要求；融资担保公司担保放大倍数、审慎性指标等符合监管要求。

二是防范和处置非法集资工作成效明显。在省处非领导小组的指导及市政府的领导下，通过落实加强监测预警，坚持打早打小，开展重点风险排查和分类处置，妥善处置大案要案等系列措施，工作成效明显，今年以来没有出现大的群体性事件。上半年我市涉嫌非法集资刑事案件数量、涉案金额及参与集资人数与去年同期相比有明显下降，与国内其他一线城市相比也处于低位。

三是互联网金融风险专项整治工作扎实推进。今年以来，根据国家和省的统一部署，我市先后在全市范围开展了互联网金融领域广告、校园贷、现金贷、“虚拟货币”、互金平台与各类交易场所合作业务等专项活动的全面排查和清理整顿。已完成对全市31家重点平台和机构的现场检查工作并下发整改通知书，相关企业已按要求陆续报送整改计划，我局对这些整改计划正在认真审核。对非重点机构也在前期全面自查和整改的基础上，完成了现场抽查工作。

四是开展清理整顿各类交易场所“回头看”活动。经市政府同意，市金融局印发实施了《广州市清理整顿各类交易场所“回头看”活动工作方案》。为提高方案的可操作性，我局通过工商登记系统梳理出我市各类交易场所及相关机构的清单，并会同各相关部门、各区政府严格执行活动方案，通过调研、约谈、走访等方式了解各类交易场所经营情况，督促各类交易场所按照国家、省相关要求规范经营，下线违规交易品种，停止违规交易模式，做好风险化解和防范工作。

五是创新开展处非宣传工作。六是探索建立首席风险官制度。今年以来市金融局积极研究探索在在我市重点企业、重点金融功能平台或金融功能区等设立、推行首席风险官制度。

邱亿通还称，随着金融业态的不断创新，互联网金融的蓬勃发展，金融风险呈现隐蔽性强、跨地域广和扩散更快的特点，地方金融风险防控面临前所未有的挑战。传统的监管手段已不足以有效应对复杂严峻的金融风险防控形势，必须充分利用高新技术手段，将风险防控关口前移，对风险事件及时研判，做到打早打小，防患于未然。

从地方金融监管职能来看，担子越来越重。目前共有九大类业务明确纳入地方金融监管，包括融资担保、小额贷款、区域性股权交易中心、融资租赁、商业保理、典当、地方金融资产管理、农信社以及与银行共同管理的P2P业务，地方金融监管范围之广、监管责任之重达到前所未有的高度。

从中央决策部署来看，要求越来越严。在上个月召开的全国金融工作会议上，习总书记强调“金融是国家重要的核心竞争力，金融安全是国家安全的重要组成部分”，明确指出“防止发生系统性金融风险是金融工作的永恒主题，要把主动防范化解系统性金融风险放在更加重要的位置”，要求“金融管理部门要努力培育恪尽职守、敢于监管、精于监管、严格问责的监管精神，形成有风险没有及时发现就是失职、发现风险没有及时提示和处置就是渎职的严肃监管氛围”。

从我市金融风险防控实践来看，形势仍然十分严峻。我市目前共有约2万家类金融机构，数量远大于持牌机构，截至2017年8月15日，我市经确认共有155家互联网金融企业，占广东（不含深圳）总数量超过50%，我市互金企业分布呈集中态势：行业大部分集中在P2P领域（共114家），地域主要集中在天河区（共101家）。另外，大量类金融机构打着理财咨询、互联网+的旗号游走在法律灰色地带，有些在隐秘从事非法集资、非法传销、金融诈骗活动，风险隐患极大，整顿打击非常困难。

邱亿通表示，鉴于此，我局考虑利用大数据技术，对金融风险实现穿透式、无缝隙、多维度监测，自2016年起多次前往北京、上海等一线城市学习先进经验，并考察多家互联网行业顶尖企业。经多方比较，最终选定在广州商品清算中心试点建设“广东省地方金融风险监测防控平台”。

从实践运用来看，成立中心的条件已经成熟。经数月努力，“广东省地方金融风险监测防控平台”初步建成“4+1”的信息监测与资金监控的创新监管模式，即非法集资风险监测预警、网络舆情监测、非现场监管、第三方电子合同存证四套信息监管系统和统一的监测防控系统，累计检测辖内企业3419家，在防范地方金融风险中发挥“主力军”作用。

为更好地发挥平台的风险监测防控作用，提升我市金融风险监测防控信息化水平，经研究，我市决定成立广州金融风险监测防控中心（以下简称防控中心），这也是全国地方政府中第一家金融风险监测防控中心。防控中心具有三大功能：一是监测功能，全天候、多维度收集信息，广范围、深程度监测风险；二是预警功能，利用区块链、人工智能和大数据等技术手段，从海量数据中筛选出高危、高风险信息，及时发出预警并提供深度分析作为工作依据；三是控制和打击功能，一旦目标监测企业出现违法违规等风险情况，可立即运用资金监管和统一清算模块的功能，对违法违规企业进行停止投资者开户、冻结资金等相关处置，对风险进行有效控制。通过防控中心的有效运作，实现“监控+预警+处置”有效联动，实现有效防范和打击非法集资，防范和化解区域性金融风险，推动地方金融规范有序发展。

邱亿通透露，下一步金融风险防控工作重点包括：

一是率先实现监管过程全覆盖。作为全市金融风险防控工作的指挥中心，防控中心要做好风险防控的事前摸查收集、事中监测预警、事后分析总结，辅助金融管理部门提升监管效能，主动防范和化解区域性金融风险，形成监管闭环。还要发挥参谋助手的作用，对地方金融风险状况进行持续监控和动态分析，为市领导科学决策提供有力参考。

二是率先实现监管地域全覆盖。目前南沙区已接入地方金融风险监测防控平台，天河、花都、增城正在积极对接，下一步各区政府和有关职能部门要尽快接入到监测防控平台中来，运用科技手段提升监管能力，解决编制不够、人手不足、信息不畅、监管不力的问题。同时，各区也可以参照市的做法，积极设立区级金融风险监测防控中心，将金融风险防控逐级延伸覆盖至镇、街乃至社区、村委，建立多层次的金融风险防控体系，在全国率先实现市、区、镇（街）、村（居）金融风险防控全覆盖。

三是率先实现监管业态全覆盖。强化防控中心在地方金融监管中的核心作用，坚决落实省市领导和金融主管部门的要求，加快在广州市全面应用风险防控平台，实现“四个业态全部接入”，即全市大的交易平台全部接入、全市P2P平台全部接入、全市小贷公司全部接入、全市融资担保公司全部接入。在此基础上，逐步将股权投资、融资租赁、商业保理、典当等其他地方金融业态纳入非法集资风险监测预警系统的监控范畴，实现我市金融风险防控360度无死角，让违规企业无处遁形。

邱亿通表示，通过“三个率先全覆盖”，打造广州金融风险防控生态圈，广州作为国家重要的中心城市和省会城市，更要发挥中心城市先行先试排头兵作用，将摸索形成的经验推广到全省，为全省金融稳定工作作出重要贡献。