深非法集资涉1.4万人金额逾8亿 八成受骗是退休老人

　　□本版撰文 信息时报记者 周伟龙 通讯员 曾祥龙 黄德刚 尹利勇

　　本版摄影 信息时报记者 梁钜聪

　　组 织老人免费旅游、听讲座，不仅有吃有喝有玩，还有得拿，而这些免费的背后是骗老人掏腰包“投资”。记者昨天获悉，今年1~4月，广东警方共破获非法集资案 件74起，同比增长221.7%。其中4月10~20日，省公安厅开展“利剑1号”收网行动，侦破一批非法集资大要案件，破案33起，抓获嫌疑人212 名，其中刑拘82名，涉案金额33亿多元。

　　 典型案例

　　 深圳“万众连锁酒店”非法集资案涉10省1.4万人，金额逾8亿

　　 投资连锁酒店年赚24%？

　　 八成受骗的是退休老人

　　4 月9日~10日，省公安厅组织江门、顺德、广州、深圳、东莞等多地警方联动，一举破获深圳万众财富资产管理有限公司非法集资案，捣毁10个窝点，先后抓获 主要嫌疑人李某怀、其养女李某怡，及该公司经理、主管、店长、业务员等涉案人员91名。经审查，刑事拘留23人，取保候审1人（李某怀妻子怀孕），查封冻 结涉案资产一批。据初步统计，该案涉及10省14000余人，涉案金额逾8亿元。

　　经查，李某怀曾于2007年因非法吸收公共存款罪获刑2年8个月。2010年刑满释放后重操旧业，2013年6月成立深圳万众财富资产管理有限公司，通过派发传单等方式诱骗群众投资，逾八成受骗者是60岁以上老人。

　　投资噱头

　　深 圳万众财富资产管理有限公司及其分支机构、关联公司将旗下“万众连锁酒店”经营收益权承包给投资者，承包期为2年，投资者按投资额获取酒店收益分配权，合 作承包2年可获得投资金额的年利润预期24%收益，分24个月逐月退回本息。承包出资5万元以上的（含5万元），可获得酒店1个以上（含1个）房间的经营 收益权。

　　事实上，所谓的“万众连锁酒店”只是一个盈利微薄的招待所。

　　 广东习派公司非法集资案仅在广州就骗了2000多人，资金过亿

　　 免费请老人旅游赠礼品

　　 高息借款投资火麻饮料

　　4 月16日，省公安厅组织广州、深圳、东莞市警方开展联合行动，破获广东习派公司非法集资案，捣毁窝点8个，抓获熊某宇等涉案经理、主管、业务员63人，刑 事拘留13人。经查，受害人中90%为中老年人，其中有一名广州市民，投资195万元，仅收获了2个月利息，便血本无归。该案在广州涉及2000余人，涉 案金额逾1亿元，还涉及5省份，具体案情在进一步侦办中。

　　据民警介绍，熊某宇自称此前在湖北投资，后辗转到安徽，由于非法集资被当地警方抓捕，直至此次案发前，他仍处于取保候审阶段。而广东习派公司成立于2013年12月，“但工商资料上没有任何产业。”民警称，熊某宇宣传的投资项目也仅有样品，并无规模生产。

　　投资噱头

　　该 公司招聘大量业务员在广州市区派发传单，以免费旅游、赠送小礼品等方式引诱中老年人到其公司参观、听课，以火麻种植基地、巴马活泉水、火麻仁植物饮料等项 目扩大生产经营规模为由，承诺借款到期一次性返还本金，借款利息为年化利率24%（每月支付利息），向社会公众特别是中老年人推介所谓的“火麻仁保健饮 料”等项目，通过向客户借款投资的形式进行非法集资。

　　 “董事长”的自白：干这行的人没一句真话

　　对于社会投资者来说，凡是许诺高额回报的都是不可信的。这个行业的从业人员基本没一句真话，所以千万别听信业务人员的花言巧语。干这行最终会面临全军覆没的那一天。

　　用新投资人的钱向老投资者支付利息和短期回报，“拆东墙补西墙”，制造赚钱的假象骗取更多投资的骗局注定全盘皆输。

　　广东习派公司董事长熊某宇坦白说：“千万别信这个圈子里任何人的任何话。圈子里的人只要上了贼船，就没有下船的可能，骗钱成了他们做事的唯一目标”。

　　熊某宇称，2013年10月，他和其他3个合伙人成立了习派公司，他作为董事长，负责公司运行。公司大量招人从社会上拉投资，资金主要用于企业运作资本，包括场地租金、员工工资、返利，剩余的部分用于工厂投资。

　　“前 后圈了5000多万元，归我负责的约2600万，其中840万用于企业投资，900余万用于返利，还有一笔500万用于支援安徽分公司开办，其他的钱都用 在公司正常开销。”熊某宇说，公司的大股东中，有8个是85岁以上的老人，还有8个是60岁以上的老人，有的是刚退休的职工，有的是企业老板，基本上都来 自广州，“这些大股东并不知道公司的运作方式”。

　　 如何识别和防范

　　 非法集资？

　　高利有陷阱：多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。我国法律规定，借贷利率超过国家公布的金融机构同期、同档次贷款利率4倍以上的部分不受法律保护。而且一个企业正常的年利润一般不会超过20%，超高投资回报不可能维持太久，其中必有嫌疑。

　　存 疑多查询：遇到有人以“证券投资咨询公司”、“股权投资基金公司”等为名，推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票时，市民可通过查询政府相关网站，看该 企业是不是经过国家批准的合法上市公司，是否可以发行公司股票、债券，是否国家批准设立的交易场所等。如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存 贷款业务的主体资格，该公司就存在疑点。

　　亲友勤沟通：对于陌生人低风险、高回报的投资建议和反复劝说，要多与懂行的亲友和专业人士咨询、商量，审慎决策，切不可抱侥幸心理，盲目投资。

　　如果实在无法判断是否非法集资，市民还可以向政府金融办、公安、工商、银监等部门咨询，了解清楚情况后再作决定。发现有非法集资嫌疑的公司或人员，应及时向公安机关报案。

　　非法集资有哪些手段？

　　1. 以投资保健品、生态环保、养老养生等多种名目，通过组织免费旅游、茶话会或派发米、油等小礼品，以发展会员、投资加盟店等方式进行非法集资，主要以老年人 为实施犯罪对象，先以小额分红或利息为诱饵，用后来加入的资金来偿还前期投资者的本息，最终会因资金缺口不断扩大，不法分子无法维持而“跑路”。

　　2. 利用P2P（网络借贷平台）的形式非法集资，此类公司通过发布虚假的借款项目为自身融资，募集的资金用于不法分子个人投资房地产、股票、期货或以高额利息放贷以赚取利差，一旦资金链断裂无法兑付，将给投资者造成严重损失。

　　3. 民间借贷型非法集资，主要利用亲朋好友之间的相互信任，以短期资金周转给付高息等为由，通过口口相传的形式吸引人加入。一些借款人在投资失败欠下巨额债务、明知无法偿还的情况下，仍继续恶意借贷，最后携款潜逃。

　　4.利用互联网技术构造虚拟产品，以虚拟产品的销售与返租、回购与转让、发展会员有奖励或提成、商家联盟、“快速积分法”等形式，以传销手法进行非法集资。

　　5. 利用股权投资基金，以签订商品经销合同，以高价回购收藏品，或认领股份、入股分红，以及对物产等资产进行分割再出售其份额的处置权等多种形式进行非法集资。