“高额返利”做诱饵 2个月诈骗700余万元

随着互联网金融的兴起，这几年各类网络理财如雨后春笋般出现。作为投资者，足不出户便能够实现对钱财的有效打理，确实非常便利。但是，对于网络上一些所谓高收益、快返利的在线“投资项目”，投资者一定要擦亮眼仔细甄别，谨防受骗。

近日，公安部反诈骗中心根据群众报警信息综合研判，掌握到一个利用网络平台实施“投资返利”诈骗团伙。公安部反诈骗中心立即联合广东省公安厅开展联合行动，并指定广州市公安局对该案进行具体侦办。广州市公安局刑警支队接到线索后，立即牵头海珠区公安分局，成立了由刑警、网警及相关派出所精干警力组成的专案组展开侦查。在腾讯守护者计划安全团队、财付通、蚂蚁金服等社会力量的大力协助下，专案组通过缜密侦查，在江西、福建警方的密切配合下，一举打掉了这个利用网络平台实施“投资返利”诈骗团伙，抓获张X蛟（男，40岁）、张X虎（男，42岁）、汪X（女，35岁，均为江西九江人）等团伙成员11人，现场缴获人民币现金158万元，后期追缴赃款118万元，依法扣押嫌疑人利用赃款购买的价值100万元的豪华跑车一辆，同时查获部银行卡、电脑、手机等分作案工具，初步查证该团伙涉嫌诈骗总金额高达人民币700余万元。

◆轻信高息日日返利  投资3天血本无归

家住广州市海珠区的杨女士，今年3月经朋友介绍，了解到一个名为“新X天地”的投资理财项目。该项目声称在境外投资博彩业，利润丰厚，能保证每日准时返还3.3%的高额利息。考虑到是朋友推荐，且回报丰厚，杨女士决定尝试。她通过朋友发来的二维码，添加了网名为“新X客服-486”的“项目客服”为好友，并提供了自己的姓名、手机、银行卡等信息，然后通过网络将11000元转入了“客服”指定账户。接下来的两天里，杨女士每天都会准时收到一笔165元的返利，这让她确信这次的投资很靠谱。然而就在第三天她准备继续追加投资时，却发现当天的返利迟迟没有到账，尝试联系“客服”，却发现已被对方拉黑。

有同样遭遇的广州市民高先生，则是在网上添加了一个陌生人为好友后，被稀里糊涂地拉入了一个名为“新X天地”的网络平台内。在这个有300多名成员的平台里，大家聊的都是“高额返利”和“日日到账”，一些人还将返利到账的页面截图发到了平台里。没过多久，禁不住诱惑的高先生就加了“新X客服-166”为好友，并将4000元转入了“客服”指定账户，接着又追加投资，先后将总计13500元转给了对方，最终血本无归。

◆警方全力侦查  锁定网络诈骗团伙

综合事主的情况反馈及上级部门的转办线索，专案组立即对“新X天地”在线投资理财项目展开调查。经查，该项目不属于任何金融机构或企业，其声称的在境外投资博彩业盈利也是子虚乌有，同时还查证相关平台从未授权过上述项目。至此，专案组确认，所谓的“新X天地”投资理财项目，是个彻头彻尾的网络骗局。

为了尽快查明这个网络骗局的幕后黑手，专案组立即对“新X天地”“相关客服账号进行调查，结果发现，这些账号于今年3月份就已全部注销，与之关联的几十个银行账号也几乎在同一时间内集体销户。

种种迹象表明，该网络诈骗团伙得手后为逃避打击，已经下线逃离，隐身藏匿。

民警们毫不气馁，日以继夜地对上述账号的相关数据等进行抽丝剥茧式的分析研判。在上级职能部门及多家银行机构的支持和配合下，民警们从海量的数据中捞出了幕后策划者的蛛丝马迹——上述账号及银行账户曾集中活跃于福建省泉州市。

专案组立即赶赴泉州，在当地警方的密切配合下，进行了大量的走访调查和取证工作，最终排查出一个以张X蛟、汪X、张X虎、张X运（男，37岁，江西九江人）等人组成的诈骗团伙。

◆兵分三路收网  团伙成员悉数被擒

5月12日，在充分掌握了该团伙成员的活动规律及作案证据后，专案组经过精心部署，兵分三路赶赴江西瑞昌、武宁及福建惠安三地，在当地警方的密切配合下，一举将张X蛟等11名犯罪嫌疑人悉数抓获。在张X蛟的家中，民警搜出了诈骗赃款现金158万元，行动中还缴获了部分作案电脑、手机及银行卡等作案工具。

经审查，该团伙成员交代，自今年1月起，他们利用网络平台发布所谓“新X天地”虚假投资理财项目，以“投资返利”为诱饵实施诈骗。

该诈骗团伙由张X蛟及其兄弟等人纠集亲属和同乡组成。其中，张X蛟为团伙首要人员，其妻子汪X负责管理资金。主要成员的妻子、儿子及同乡等作为“客服”人员发展投资客，并负责提款等活动，团伙组织分工明确。

今年1月，张X蛟等人来到泉州，在当地利用宾馆及短租房作为作案场所，并开始招揽亲属、同乡入伙。他们购置了十几部手机，注册众多名为“新X客服—XXX”的账号，而后对运营这些账号的“客服”人员进行培训。利用“客服”加好友拉人，大肆鼓吹“新X天地”投资理财项目。在取得事主信任后，就游说对方点对点转账。当事主投入资金达到一定额度时，他们就采取删除或拉黑的方式，躲避事主，将资金据为己有。

至3月，该团伙在短短两个月左右的时间，通过上述手段累计诈骗总金额已高达700余万元。此时，全国多地公安机关开始陆续接到事主报警。自知诈骗伎俩已经败露的张X蛟等人立即分赃，解散团伙后潜逃，企图逃避警方打击。

目前，海珠警方已依法对张X蛟等11名犯罪嫌疑人刑事拘留。案件仍在进一步侦办中。

【警方提示】投资有风险  理财须谨慎

本案中的“投资返利”诈骗是近年来出现的一种新型网络诈骗，此类诈骗有较强的诱惑性和隐蔽性，且涉及人数多，涉案金额大。此类诈骗中，低门槛、高回报以及最初的小额返利是令事主上当的关键。前期事主进行小额投资尝试，按时获利后，觉得该“投资返利”项目是个“香馍馍”，不但自己追加投资，还发动亲戚、朋友等加入，最终多人上当受骗。

类似的网络投资返利诈骗具有以下三个特点：首先，利用一些看上去“高大上”的名头，如有海外背景或运营暴利行业等，有些甚至制作冠冕堂皇的虚假网站。其次，利用高利润做诱饵，一般会宣称20%甚至30%以上的月收益。第三，利用网络社交平台，通过加好友推荐，或建立群的方式进行轰炸式宣传。

警方提醒广大市民，投资理财前，要对所投资的项目进行了解，多咨询评估，做到深思熟虑，谨慎对待。特别要警惕网络上各类标榜“低投入、高收益、无风险”的投资理财项目，切勿盲目追求高息回报，谨防被骗。

（张伟涛 张毅涛 陈玉敏 穗公宣 编辑：李颖）