广东严打非法集资 十天破案33起涉案金额33亿
广东严打非法集资,十天破案33起,涉案金额33亿
涉嫌非法集资的一名公司负责人自曝——
昨天上午,广东省公安厅召开全省公安机关防范打击非法集资犯罪新闻发布会。记者从会上了解到,近期,非法集资案件持续高发。今年1-4月,广东公安机关共破获非法集资案件74起,同比增长221.7%。刑事拘留犯罪嫌疑人107名,同比增长137.8%。其中,4月10日至4月20日,省公安厅组织全省公安机关对有关非法集资案件开展代号“利剑1号”的收网行动,破案33起,抓获犯罪嫌疑人212名,其中刑事拘留82名,涉案金额33亿多元。
■采写:新快报记者 陈海生 通讯员 曾祥龙 黄德刚
■摄影:新快报记者 曾 泓
组织免费旅游等发展会员
据省公安厅经侦局局长黄守应介绍,从公安机关近年侦破的案件看,目前全省非法集资犯罪主要有以下几种常见类型:一是以投资保健品、生态环保、养老养生等多种名目,通过组织免费旅游、茶话会或者派发米、油等小礼品,以发展会员、投资加盟店等方式进行非法集资。
不法分子主要以老年人为实施犯罪对象,先以小额分红或利息为诱饵,用后来加入的资金来偿还前期投资者的本息,拆东墙补西墙,导致资金缺口不断扩大,最终因无法维持而“跑路”。据办案民警介绍,在他们侦办的此类案件中,80%以上的受害者是退休的老年人。
利用P2P、
虚拟产品非法集资
黄守应说,不法分子还利用P2P(网络借贷平台)的形式非法集资,此类公司通过发布虚假的借款项目为自身融资,投资者的资金有的直接进入了不法分子的私人账户,形成资金池,募集的资金用于个人投资房地产、股票、期货,或以高额利息放贷以赚取利差。一旦资金链断裂无法兑付,将给投资者造成严重损失。
另外,不法分子或利用互联网技术构造虚拟产品,以虚拟产品的销售与返租、回购与转让、发展会员有奖励或提成、商家联盟、“快速积分法”等形式,以传销手法进行非法集资。
承诺高额回报
编造虚假项目
黄守应透露,不法分子还利用亲朋好友之间的相互信任,以短期资金周转给付高息等为由,通过口口相传的形式,一些借款人在投资失败欠下巨额债务、明知无法偿还的情况下,仍继续恶意借贷,最后携款潜逃。
还有利用股权投资基金,以签订商品经销合同,高价回购收藏品,或认领股份、入股分红,以及对物产等资产进行分割再出售其份额的处置权等多种形式进行非法集资。以上非法集资手法往往承诺高额回报,编造虚假项目,营造虚假宣传,骗取社会公众投资,达到骗财的目的。
案例
七旬老人投资195万 仅收回4万多元
4月16日,省公安厅组织广州、深圳、东莞市公安机关开展联合破案行动,侦破广东习派公司涉嫌非法集资案,捣毁窝点8个,共抓获熊某宇等涉案经理、主管、业务员等人员63名,刑事拘留13名。该案广州涉及2000余人,涉案金额逾1亿元。案件涉及五省份,正在进一步侦办中。
宣称借款年息24%
经查,广东习派公司成立于2013年12月。该公司招聘大量业务员,在广州市区庄立交等地派发传单,以免费旅游、赠送小礼品等方式引诱中老年人到其公司参观、听课。以火麻种植基地、巴马活泉水、火麻仁植物饮料等项目扩大生产经营规模为由,承诺借款到期一次性返还本金,借款利息为年化利率24%(每月支付利息),向社会公众特别是中老年人推介其公司所谓的“火麻仁保健饮料”等项目,通过向客户借款投资的形式进行非法集资。
受害人中有一名70多岁的退休老人,前后投资了195万元,但只有头两个月收到了4万多元的利息,其他钱都打了水漂。
工商登记中无产业
民警在区庄立交附近该团伙租用的500多平方米办公室内抓获一批涉案人员,抓捕时,那里正在召开“习派实业首届股东代表大会”。
据办案民警介绍,公司经理熊某宇自称此前在湖北投资,后辗转到安徽,由于非法集资被当地警方抓捕,直至此次案发前,他仍处于取保候审阶段。“虽然成立了公司,但工商登记资料上他没有任何产业。”民警称,其向外界宣传的投资项目也仅存样品,并无生产投入社会。为了迷惑投资者,该公司会带投资者到其东莞的鞋厂和广西巴马参观工厂,而去哪个地方,则视投资者出钱多少而定。但这些工厂都不是习派公司的产业。
“千万别信这个圈子里任何人的任何话。”熊某宇说,圈子里的人只要上了贼船,就没有下船的可能,骗钱就成了他们做一切事情的唯一目标。
据熊某宇介绍,2013年10月,他和其他三个合伙人成立了习派公司。“前后圈了5000来万元,归我负责的大概2600万元,其中840万元用于企业投资,900余万元用于返利,还有一笔500万元用于支援安徽分公司的资金,其他的都为工作正常开销。”熊某宇说,他们公司的大股东有8个85岁以上的老人,8个60岁以上的老人,有的是刚退休的职工,还有一部分企业老板,基本上来自广州。但这些大股东并不知道公司的运作方式。
熊某宇说,这个行业绝对是害人的行业,从业人员基本没一句真话,所以千万别听他们的花言巧语。对于继续融资的企业老板来说,千万别接触这行,干这行最终会面临全军覆没的那一天。“对于社会投资者来说,凡是许诺高额回报的都是不可信的。我表示深深的道歉,他们都被我们利用了。”
支招
高利有陷阱 存疑多查询
省公安厅提醒,投资属于个人行为,风险责任自负,参与非法集资活动的,法律不予保护,不要听信获取年利率20%甚至更高利息、财产增值等谎言。面对企业或个人向社会公众,以高额投资回报借款,兜售股票、债券、基金和开发项目时,一定要谨慎参与,避免上当受骗。
那么,如何识别和防范非法集资,躲避非法集资的“陷阱”,保住自己的血汗钱呢?
首先,计算银行贷款利率和普通金融产品的回报率。多数情况下明显偏高的投资回报很可能是投资陷阱。
我国法律规定,借贷利率超过国家公布的金融机构同期、同档次贷款利率4倍以上的部分不受法律保护。另外,一个企业正常的年利润一般不会超过200%,超高投资回报不可能维持太久,其中必有嫌疑。
其次,存疑多查询。通过查询政府网站,看该企业是不是经过国家批准的合法上市公司,是不是可以发行公司股票、债券,是不是国家批准设立的交易场所等。如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格,该公司就存在疑点。如不法分子以“证券投资咨询公司”、“股权投资基金公司”等为名,推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票,可通过政府网站查阅是否已经批准发行等。
