广东地下钱庄或涉嫌转移腐败赃款 涉案2072亿元

　　广东打地下钱庄，涉案2072亿元

　　地下钱庄或涉嫌转移腐败赃款，珠三角及沿海城市突出

　　羊城晚报讯 记者张璐瑶，通讯员徐培、张晓璐报道：广东省公安厅今天（11日）上午召开新闻发布会透露，截至2015年底，广东共破获地下钱庄案件83起，是2014 年破案数的7倍；捣毁窝点79个，抓获嫌疑人231名，是2014年的4倍；缴获现金折合人民币3715万元，冻结可疑交易账户3491个、冻结金额 6.65亿元，查扣金额是2014年的2.5倍；已破案件的涉案金额高达2072亿元人民币。

　　据了解，2015年4月以来，人民银行、公安部、最高人民检察院、最高人民法院、国家外汇管理局五部委即在全国部署开展打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动。该行动也是“天网”行动的一个重要组成部分。

　　 广东地下钱庄多涉港澳台

　　广东省公安厅经侦局局长黄守应介绍，目前，广东地下钱庄犯罪情况较突出，主要分布在深圳、珠海、广州、东莞、佛山等珠三角及沿海地市，部分侨乡也比 较突出；多为家族、团伙作案或公司化经营，核心人员均为宗亲或相熟的同乡人员，大部分与香港、澳门或台湾等地有联系。地下钱庄经营者通常按照流转资金的 3‰至5‰的比例收取费用来非法牟利，资金流量巨大，获利可观。

　　广东省公安厅将珠三角及沿海地市作为重点地区，行动期间，深圳市公安局共破案32宗，破获案件数量占全省近4成，涉案金额达1200余亿元人民币。

　　黄守应介绍，目前，广东地下钱庄主要有3种类型：一是传统的现金交易和跨境汇兑型。犯罪团伙通过接收当地外贸企业的外币支票，再支付人民币现金给客 户，非法买卖外汇。二是资金不出境，境内外资金池对敲完成交易。嫌疑人在境内成立商行并大量开立账户，其合作伙伴则在香港开立账户，客户将人民币打入境内 的帐户后，香港同行就按约定汇率从香港帐户向客户指定的境外银行帐户打入外币。三是虚构贸易背景实施骗汇或直接把人民币转出境外。犯罪团伙在境内外设立空 壳公司、虚构贸易背景等，向银行骗购外汇，然后对外付款，将资金转移出境。

　　 多宗案涉转移腐败赃款

　　黄守应介绍，地下钱庄交易资金游离于国家正常的国际收支统计之外，容易导致国际收支数据不能准确反映经济活动的真实情况，影响宏观经济决策。地下钱 庄经营者不问客户身份、收付款来源，大量资金流动不受政府监管，扮演了各类上游犯罪的“帮凶”角色，并成为一些经济犯罪及网络赌博、电信诈骗、涉毒涉恐等 违法犯罪资金转移出境的主要通道，特别是一些贪污腐败分子通过离岸公司和地下钱庄将巨额资金转移到境外，逃避打击。

　　2015年6月、8月、9月，省公安厅分别组织代号为“银鹰”的三波次集中打击行动，共破案60宗。据统计，2015年侦破的地下钱庄案件涉案金额超过1亿元的就有20余起，不少单宗案件涉案金额就有数百亿元。

　　同时，省公安厅将涉及腐败等重大犯罪赃款转移的地下钱庄作为打击重心，中纪委发布100名“红通”外逃人员名单后，省公安厅部署各地市对与我省有关 的涉嫌转移赃款的线索作为重点开展攻坚。截至目前，佛山等地共破获4宗涉嫌为“红通”人员转移赃款的地下钱庄案件，共抓获犯罪嫌疑人11名。

　　 案例

　　 地下钱庄协助“红通”人员转移赃款千万元

　　2015年6月，有线索反映，佛山何某璋等人涉嫌为外逃人员李某波提供非法转移资金通道。李某波时任江西省鄱阳县财政局经济建设股股长，伙同他人贪污国家涉农专项资金9400万元后外逃，2015年5月被引渡回国。

　　线索显示，何某璋等人账户资金交易量大，交易对手众多，且与多名新加坡、港澳籍人士资金来往密切，涉嫌非法经营地下钱庄。

　　由于该线索涉及100名“红通”人员之一，佛山市公安局成立了专案组侦查，于9月21日晚收网，抓获涉嫌从事非法兑换外汇的犯罪嫌疑人何某璋等2人，查获作案汽车一辆，银行卡、账本及各类作案工具一批。

　　经查，2009年中，何某璋在澳门赌场认识了前来赌博的李某波，由于该李经常到澳门赌博，需要从大陆把人民币转至澳门换成港币。李某波向何某璋提出 兑换港币的要求，经协商达成意向：根据李某波的需要，由李某波在大陆将人民币转账到何某璋提供的大陆银行账户，再由何某璋指使其妹何某霜将钱转至珠海一地 下钱庄指定的账户，珠海地下钱庄收款后，在澳门支付港币给何某璋，最后由何某璋将港币转至李某波在澳门赌场的账户用于赌博。

　　2010年10月至2011年1月，李某波分22笔将人民币1281万元贪污款转至何某璋指定的9个银行账户，何某璋在澳门支付相应的港币给李某 波，供李某波在澳门赌博使用。按双方约定，何某璋直接在应支付金额中扣下兑换额的千分之二或千分之三作为手续费，非法获利共计3万多元人民币。

　　此外，何某璋还结合澳门赌场的规定，改变替客户兑换港币的方式：以100万元人民币为例，客户先通过银行将100万元人民币划转到何某璋在大陆使用的银行账户，何某璋确认到账后在澳门赌场兑换价值150万元港币的赌场筹码给客户，供客户在赌场使用。

　　假设按当时汇率，100万元人民币可兑换120万元港币，则若客户输掉了该150万元的港币筹码，客户就要在七至十五天期限内再支付何某璋30万元 港币。如果客户赢了钱，除了要再支付30万元港币给何某璋外，一般还要奖励何某璋3至5万元港币。另外，何某璋还协助客户在澳门赌场开设账户，将赢得的钱 继续存放，以便之后赌博使用。

　　目前，该案已侦查终结，近期将移送检察机关起诉。