广东4地下钱庄案涉嫌为“红通”人员转移赃款(图)
羊城晚报记者 张璐瑶 通讯员 曾祥龙 徐培 张晓璐
11日上午，广东省公安厅召开打击地下钱庄专项行动新闻发布会。会上，广东省公安厅经侦局局长黄守应透露，截至2015年底，广东警方共破获地下钱庄案件83起，涉案金额2072亿元。其中，有4宗涉嫌为“红通”人员转移赃款，这4宗案共抓获嫌疑人11名。
2016年1月11日，广东省公安厅召开打击地下钱庄战果发布会。羊城晚报记者黄巍俊摄
4个地下钱庄涉“红通”贪腐案
黄守应介绍，行动破获的83宗案中，据中纪委通报的100名“红通”人员线索，广东警方目前已侦破涉及广东的4宗地下钱庄案。
其中，佛山警方侦破的何某兄妹操控地下钱庄，为江西公务员李某转移1281万元到澳门赌博案已基本查清，该案涉贪腐的情况也已基本查清，嫌疑人已被引渡抓回内地。
其他三宗案则涉及广州、深圳、东莞三地，涉及线索的地下钱庄已被公安机关打掉，公安机关查证发现，这三宗地下钱庄案与百名“红通”对象的贪腐赃款转移有一定牵连，目前还在进一步核实调查中。
黄守应表示，广东警方还将继续追查已侦破的案件，对其中涉及贪污腐败分子利用已破地下钱庄案件转移赃款的线索进行核实，并予以打击。
用银行、互联网犯罪趋势显现
黄守应透露，现在地下钱庄的作案手法越来越高明，经营越来越隐蔽，且开始有转移到外省，同时利用银行转移资金，用互联网工具进行犯罪的趋势，打击难度越来越大。
“有些地下钱庄的经营者操控者在网上、社会上购买使用他人身份证在银行开户，同时在社会上购买成套空壳公司的资料，这些多与操控人及其社会关系都没有任何牵连。”他说。
此外，他们还开始用网银、手机网上支付操控资金转移，操作完，以最快速度删除相关记录，不留痕迹。“他们还用众多账户、大量资金交叉流动来混淆资金的去向。甚至用第三方支付、离岸公司手段，用公共wifi无线上网操作等逃避追查。”
黄守应介绍，大量地下钱庄为家族式、公司模式运作。相互之间有默契、信任度高，以大量交易来牟利。“目前破获的案件，涉案金额已核实单笔最大的有400多亿元。嫌疑人从中收取3‰-7‰的费用牟利。”
警方提示
按照我国现行法律规定，在外汇指定银行和中国外汇交易中心及其分中心以外买卖外汇都属违法行为。
对地下钱庄的客户，外汇管理部门也将进行处罚，是否涉嫌犯罪则要视资金的来源、性质、去向、用途等具体情况而定。如果客户通过地下钱庄办理汇兑或支付结算的资金来源于或用于犯罪活动，将按照相关罪名依法追究刑事责任。
对涉及的资金，根据《刑法》第六十四条和有关司法解释的规定，“骗购外汇、非法买卖外汇的，其违法所得予以追缴，用于骗购外汇、非法买卖外汇的资金予以没收，上缴国库”。
省公安厅在此提醒有关单位和个人要切实增强风险意识和法律意识，到国家规定的交易场所依法进行外汇买卖，切勿参与非法买卖外汇活动。
案例一：
地下钱庄助“红通”人员转移1281万元赃款
2015年6月，有线索反映，何某璋等人涉嫌在佛山、澳门等地为江西外逃公务员李某波提供非法转移资金通道。
据了解，李某波时任江西省鄱阳县财政局经济建设股股长，伙同他人贪污国家涉农专项资金9400万元后外逃，2015年5月被引渡回国。
线索显示，何某璋等人账户资金交易量大，交易对手众多，且与多名新加坡、港澳籍人士资金来往密切，涉嫌非法经营地下钱庄。
由于该线索涉及100名“红通”人员之一，佛山警方成立专案组开展侦查，并于9月21日晚抓获涉嫌从事非法兑换外汇的何某璋等2人。
帮“红通”人员转贪污款被抓
佛山警方在侦查中了解到，经营该地下钱庄的主要为何某璋、何某霜两兄妹。何某璋负责在澳门接洽需要兑换港币的客户，何某霜负责在佛山操控银行账户收取客户的人民币。
由于何某璋自1978年已离开顺德去澳门做生意，同时兼职在澳门赌场做“叠码仔”，且已加入澳门籍，而何某霜则一直在佛山顺德的一家工厂做财务，偶尔出境至澳门，两人身份长期没有交叉。
办案民警查阅李某波案卷宗发现，李某波自2010年10月份起，就联系何某璋，分22次先后从大陆转账人民币共计1281万元至何某璋指定大陆银行账户。
“交易时，他不了解也不关心客户的身份，这是‘行规’。”办案民警说。
李某波出事后，何某璋便一直没回过大陆。9月21日16时30分，何某璋从澳门过关进入珠海时被拱北边检站抓获，同日，专案组在顺德将何某霜抓获。
兄妹合伙，专做澳门赌客生意
办案民警告诉记者，何某璋2009年就开始做地下钱庄生意。他在澳门除了经营一家小饭馆，还兼职做赌场“叠码仔”。在佛山，何某霜则用自己或亲戚的名义开设多个银行账户，兄妹联手招揽到澳门的赌客做生意，为他们提供赌资。
2009年，在澳门赌场，何某璋认识了常来澳门赌博的李某波。李某波需要从大陆把人民币转至澳门换成港币来赌博。
他与何某璋达成协议：由李某波在大陆将人民币转账到何某璋提供的大陆银行账户，再由何某璋指使其妹何某霜将钱转至珠海一地下钱庄指定的账户，珠海地下钱庄收款后，在澳门支付港币给何某璋，最后由何某璋将港币转至李某波在澳门赌场的账户用于赌博。
2010年10月至2011年1月，李某波分22笔将人民币1281万元贪污款转至何某璋指定的9个银行账户，换取在澳门赌博用的港币。
按照约定，何某璋从中可获取2‰或3‰的手续费，共非法获利3万多元。
目前，该案已侦查终结，近期将移送检察机关起诉。
案例二：
广东2015年最大地下钱庄案——
潮汕籍团伙开地下钱庄，4年接收442亿元
2015年8月7日，深圳警方抓获钟某、吴某灿等8名犯罪嫌疑人，打掉地下钱庄犯罪团伙2个，捣毁窝点5个，快速冻结288个银行账户，冻结涉案资金3.15亿元。
据统计，该案涉案金额442亿元，是2015年广东破获的涉案金额最大的地下钱庄案。
两团伙4年接收442亿元
2015年3月，警方收到线索，2011年1月至2014年5月，一伙人通过在广州、深圳等地的交通银行、建设银行等多家商业银行设立了145个账户组，资金流动异常、巨大，累计接收各类资金442亿元，涉及客户遍及全国各地、各行各业。
其中，仅郑某贞等13名个人账户交易金额就达357亿元，涉嫌非法经营地下钱庄。
对此，深圳警方成立专案组（代号“3·30”专案）分析筛选发现，很多涉案公司及个人账户交易都是2013年10月以前发生的，账户目前大都处于销户或停用状态，很多涉案公司都已注销或处于非正常经营状态，经营者反侦查意识很强。
专案组继续排查发现，还有一批在活跃使用的账户，最终查明该团伙掌控的境内外公司账户47个、个人账户89个。
2015年8月7日，专案组先后在深圳华强北等地抓获吴某灿、吴某璇、钟某等8名嫌疑人。
一账户日流动资金上千万
经查，“3·30”专案主要涉及深圳地区“钟氏”、“吴氏”两个潮汕籍人员为主的特大地下钱庄。专案民警介绍，这两个团伙在“圈内”小有名气，信誉也不错，尤其是在潮汕熟人圈内，很有“口碑”。
其中，“钟氏”地下钱庄以钟某为首，在深圳市华强北两个柜台设经营地点，暗地却控制上百个人账户群，及多个境内外公司账户群，经营地下钱庄。
“吴氏”地下钱庄以吴某灿、吴某璇为首，成员多是同一家族。他们在深圳华强北的多个写字楼里租下办公地点，也控制数百个个人账户及多个境内外公司账户群，经营地下钱庄。
民警介绍，两个钱庄均以潮汕籍人员为主，以票据提现和虚拟进出口付款方式，为境内外的公司及个人提供跨境资金流动和非法的资金支付结算业务，从中收取1‰-3‰手续费。
两个团伙掌握的账户群都是用网上买来的身份或通过中介买的空壳公司注册信息开户。账户也会定期调整，一个账户基本不留余额，用一段时间就不用了，还用网络、第三方支付渠道等进行结算。一个账户一天资金流动可达几百、上千万元，客户也遍及全国多个省份。
“小孩在国外读书或出国旅游的，因为正规渠道有数额、时间等限制，就找到他们；还有中小企业为资金周转，急于将承兑汇票兑现的，也找到他们……”办案民警说。
